SVBの崩壊後に購入する3つの地方銀行株

シリコンバレー銀行 (SIVB) の破綻は、米国の銀行業界に衝撃を与え、特に小規模な銀行に影響を与えています。 SPDR S&P リージョナル バンキング ETF (KRE) は、伝染の恐れから、先週だけで 20% 以上下落しました。

しかし、すべての銀行が仮想通貨やスタートアップ業界に大きく影響を受けているわけではありませんが、ほとんどの銀行株はパニックに巻き込まれています。 投資家はこのような環境で無差別に銀行株を売っていますが、これは配当投資家にとってチャンスになる可能性があります。

次の XNUMX つの地域銀行株は、より広範な金融セクターと並んで下落していますが、これらの名前は長期的な成長の可能性と安定した配当でうまく運営されています。

銀行株＃1：配当のために西に行く

Westamerica Bancorporation (WABC) は、北カリフォルニアと中部カリフォルニアに 79 の支店を持つ地域コミュニティ銀行です。 同社の起源は 1884 年までさかのぼることができます。Westamerica では、顧客に普通預金、当座預金、マネー マーケットの口座へのアクセスを提供しています。

同社のローンポートフォリオは、商業用および住宅用不動産ローンと建設ローンで構成されています。 Westamerica は、カリフォルニア州に本社を置く 270 番目に大きな銀行です。 年間売上高は約 XNUMX 億 XNUMX 万ドルです。

19 月 47.6 日、Westamerica は第 79.6 四半期および通年の決算を発表しました。 収益は 1.46% 増の 0.81 万ドルになり、GAAP の 2022 株当たり利益は 23 ドルで、前年の 267 ドルから増加しました。 4.54 年の収益は 3.22% 増加して XNUMX 億 XNUMX 万ドルになり、EPS は XNUMX ドルで、前年の XNUMX ドルから好転しました。

四半期末の時点で、不良債権は総額 774 億 25 万ドルで、前年同期比 20% 減、第 20.3 四半期比 13.7% 減でした。 貸倒引当金は総額 4.2 万ドルで、前年度から 12.2% 減少し、前期比で 964% 減少しました。 融資総額は XNUMX% 減少して XNUMX 億 XNUMX 万ドルになりました。これは主に、給与保護プログラム (PPP) 融資の急激な減少によるものです。

純利子収入は 69.2 万ドルで、60.8 年の第 2022 四半期の 43.1 万ドル、2021 年の第 6.3 四半期の 5.98 万ドルと比較して、平均総預金額は 2023 億ドルで変化はありませんでした。 アナリストは、同社が XNUMX 年に XNUMX ドルを稼ぐと予想しています。

同社は配当金を支払ってきた長い歴史があり、29 年連続で増配を続けています。 現在の利回りは 3.3% です。 今後 2 年間で年間 XNUMX% の EPS 成長が見込まれますが、株価も大幅に過小評価されているようです。

銀行株 #2: アーカンソー州には良い「ハイキング」があります

Bank OZK (OZK) は、アーカンソー州、フロリダ州、ノースカロライナ州、テキサス州、アラバマ州、サウスカロライナ州、ニューヨーク州、カリフォルニア州の顧客に小切手、ビジネス バンキング、商業ローン、住宅ローンなどのサービスを提供する地方銀行です。

同社は 27 年連続で増配を続けており、実際には 50 四半期連続で増配を行っており、強力なビジネス モデルを示しています。 現在の利回りは 3.6% です。

2022 月中旬、Bank OZK は 13.5 会計年度第 6.4 四半期の財務結果を報告しました。貸出金と預金の合計は、前年同期からそれぞれ 25% と 8% 増加しました。 ローンの伸びと金利の大幅な上昇により、正味受取利息は 14.5% 増加しました。 さらに、銀行は株式数を 0.04% 減らしました。 その結果、EPS は 10% 増加し、アナリストのコンセンサスを 11 ドル上回りました。 Bank OZK は、過去 XNUMX 四半期のうち XNUMX 四半期でアナリストのコンセンサスを上回っています。

Bank OZK は、金融危機以来ほぼ毎年、2011 株あたりの利益を増加させてきました。これは、銀行にとって大きな偉業でした。 2019 年から 11 年にかけて、EPS は年間 XNUMX% 近く成長しました。 さらに、Bank OZK は組織的に成長しているだけでなく、過去 XNUMX 年間にわたり、成長を後押しするために繰り返し買収を行ってきました。

銀行は、新しい支店の開設と無機的な成長により、主要市場で好位置につけています。 Bank OZK は、本拠地であるアーカンソー州で最大の銀行です。 長い歴史と前回の金融危機での好業績を考えると、Bank OZK は魅力的な金融株です。

銀行株 #3: メイン州を思い出す

バー ハーバー バンクシェアーズ (BHB) は、銀行持株会社です。 同社の運営子会社であるバー ハーバー バンク & トラストは、さまざまな預金、ローン、関連する銀行商品、および第三者の仲介契約を通じて提供される仲介サービスを提供するコミュニティ バンクです。 さらに、同社はこの子会社を通じて信託および投資管理サービスを提供し、子会社のバー ハーバー ウェルス マネジメントを通じて資産管理サービスも提供しています。

メイン州、ニューハンプシャー州、バーモント州で 50 か所以上の拠点を運営する Bar Harbor Bank & Trust は、1887 年以来メイン州バーハーバーに本社を置き、3.6 億ドル以上の資産を保有しています。

Bar Harbor Bank & Trust は、ニュー イングランド北部に本社を置き、メイン州、ニューハンプシャー州、バーモント州に支店を持つ唯一のコミュニティ バンクです。 銀行は、利益と配当成長の両方で良好な実績があり、配当利回りが高いため、配当投資家にとって魅力的です。 同社は好位置につけており、強力な融資パイプラインを構築し、信用の質を維持しながら融資ポートフォリオを拡大することができました。

19 月 2022 日、Bar Harbor は 31 年 2022 月 41.2 日までの期間の 38.7 年第 3 四半期の結果を発表しました。この四半期の同社の報告によると、2022 年第 34.97 四半期の収益は 4 万ドル、2022 年第 11 四半期の収益は 19 万ドルでした。この結果は次のとおりです。これは、2022 年と比較して年率換算で 2021% の商業ローンの伸びと 0.83 年の 0.76% の商業ローンの伸びに牽引されました。希薄化後 0.65 株あたりの第 XNUMX 四半期のコア利益は、前四半期の XNUMX ドル、前年同期の XNUMX ドルと比較して、XNUMX ドルに相当しました。

バー ハーバーの総資産利益率は、昨年の 1.20% に対して 1.14% になり、純利ざやは前年の 3.76% に対して 2.79% になりました。 不良資産比率は、0.17 年の 0.27% に対して 2021% でした。2022 年の通年の純利益は、43.6 年の 2.88 万ドルまたは希薄化後 39.3 株あたり 2.61 ドルと比較して、2021 万ドル、または希薄化後 11 株あたり XNUMX ドルでした。 XNUMX%。

過去 42 年間の同社の配当性向は、平均で約 XNUMX% です。 Bar Harbor の配当は、利益によって余裕を持って賄われています。 予想される利益の成長を考えると、配当が同じペースで成長し続け、配当性向が安全である同じレベルに維持される余地があります。

現在の利回りは 3.9% です。