毎月集める3つの特大配当

逆張り投資家として成功するには忍耐が鍵です。

恐怖が蔓延しているときに私たちは購入します。 ベアマーケットは私たちの友達です。 市場の評価が私たちに降りかかるのを静観しましょう。

つい最近も書きましたが、 市場は この 市場全体に買いシグナルの発信が近づいている。 トラックをバックする準備をしましょう。

今回は退職所得の目標についてお話します。 利回りは 12.9% という馬鹿げたものになります。結局のところ、配当だけで生活できる自立したポートフォリオは、勤続年数を過ぎた後に大きな安心感を与えてくれるのです。

そして、これらの配当金が月々の請求額と一致して、約 30 日ごとに郵便受けや口座に届くとしたら、それはさらに良いことです。

毎月配当株の力

今日郵便物を受け取りましたか？ その中に、住宅ローン明細書、水道料金、ケーブル会社からの最新のものなど、請求書は入っていましたか?

そうですね、そうであれば、あと XNUMX か月待てば、別のものが入手できる可能性があります。 ほとんどすべての主要な出費はこのようにして行われます。

しかしそれは ほとんどの退職者が収入のかなりの部分をどのようにして得ているのか。

世間一般の通念に耳を傾けた退職者は優良株に買いだめしており、一般的にそうした企業は配当を支払う傾向にある。 季刊はなく、 monthly。 したがって、ファイナンシャルアドバイザーは、「配当カレンダー」を作成するように指示するかもしれません。基本的には、XNUMX 月、XNUMX 月、XNUMX 月、XNUMX 月に支払われるいくつかの株を一定量購入し、XNUMX 月、XNUMX 月、XNUMX 月に支払われる別のいくつかの株を購入します。 XNUMX 月と、XNUMX 月、XNUMX 月、XNUMX 月、XNUMX 月に支払われるその他のいくつかの場合。

それは疲れ果てるように聞こえるかもしれませんが、実際はそうなのですが、それよりも悪いことは、これらの銘柄のいずれかに何かが起こった場合、配当カレンダーがループし、突然、はるかに「多額の」支払いが発生することになります。

一方、毎月配当株は、その名前が示すとおり、特別なタイプの配当金を支払う会社です。毎月の請求額と完全に一致する配当小切手を毎月振り出します。

ちなみに、違いはこれだけです。 それ以外は同業他社と変わりませんが、通常、不動産投資信託 (REIT)、事業開発会社 (BDC)、クローズドエンド ファンド (CEF) といった高利回りの頭字語の中に毎月配当金を支払っている企業が見つかります。

しかし、毎月配当株に投資することで退職後の生活がどれほどスムーズになるかを知るには、以下の表を検討してください。 12.9 つ目は、「普通の」株式で構成された、利回り XNUMX% という突飛なポートフォリオの配当スケジュールです。 その下には、同様に高利回りの毎月配当株 XNUMX 銘柄からの収入が表示されます。とても本物のトリオをこれからお見せします！

どちらも年収約64,500ドルをもたらしますが、XNUMX万ドルの巣の卵ではありません。 しかし、わずか500,000万ドルの投資で.

安定性だけを考えれば、どれを選ぶべきかわかります。

もちろん、利回りや配当頻度だけに基づいて株を買うことができないことは誰もが知っています。 これらは、何十年にもわたって私たちの投資ファンドの良き管理者として機能するA+企業である必要があります。 結局のところ、小切手が続かなければ、莫大な利回り（毎月かどうか）は何の意味があるのでしょうか？

平均利回りが 12% という XNUMX つの毎月の配当を見て、その中に信頼できる退職金ポートフォリオに該当するものがあるかどうかを見てみましょう。

プロスペクトキャピタル（PSEC）

配当利回り： 視聴者の３８%が

プロスペクトキャピタル（PSEC） 市場最大の市場の一つです ビジネス開発会社 (BDC)。 同社は 375 年間の事業期間中に 18 件以上の投資に資金を提供しており、現在約 7.5 社に約 90 億ドルを投資しています。

PSEC の主な事業は中間市場向け融資であり、ポートフォリオの約 52% を占めています。 同社は主にシニア担保ローンを通じて、EBITDA（利息、税、減価償却前利益）が最大150億17万ドルの米国企業に投資している。 しかし、同社は中間市場の買収（18％）、不動産（主に集合住宅）投資（10％）、劣後仕組債（XNUMX％）に重点を置いた部門も持っている。

プロスペクト・キャピタルの規模とスケールは一見利点のように見えますが、実際には意味のある範囲まで活用されていません。 過去数年間、株価は広範なBDCインデックスファンドよりもわずかに優れているだけです。

ここには示されていませんが、PSEC の最も憂慮すべき欠点の 2014 つは、毎月支払われているにもかかわらず、投資家に安定感をほとんど与えていない配当です。 XNUMX年以来、配当金はXNUMX回削減されている。 現在の配当は純利息収入（NII）でかろうじてカバーされています。

PSEC が目指している主な取り組みは、 深いです 割引 - 現在、純資産価値 (NAV) に対して 36% という大幅な割引で取引されています。 しかし、あなたが買収するのは、ボロボロの配当履歴を持つ企業だけではありません。 また、現在の金利環境における負債である固定金利ローンへのエクスポージャーが業界平均を上回っている企業を買収することになります。

ガベッリ・ユーティリティ・トラスト (GUT)

配当利回り： 視聴者の３８%が

まだ底値に入っていない可能性があります。市場は最近の赤字を消化しつつあり、次のレグに向けて休憩しているところです。 もしそうなら、公益事業株は守りの戦略として引き続き非常に魅力的に見えるはずだ。 (言うまでもなく、これらは長期投資家に安定剤と高配当を提供します。)

しかし、従来の公益投資信託や上場投資信託の 3% ～ 4% の利回りを利用するのではなく、 クローズドエンド型ファンド（CEF） その代わりに、ほぼ XNUMX 桁の利回りを提供してくれるのです。

ガベッリ・ユーティリティ・トラスト (GUT)共同マネージャーのマリオ・ガベリ氏とティモシー・ウィンター氏が87年の業界経験を誇るこのファンドは、保有の観点から見ると非常に単純なファンドであり、主力の電力・ガス事業会社を保有している。 NextEra Energy（NEE）, WEC エネルギー (WEC) & デューク・エナジー (DUK).

GUT が他の種類のファンドと異なる点は、負債レバレッジを利用できることです (現在 30% の高い金利)。これにより、最も有罪判決を受けた銘柄を 9 倍にし、毎月の配当金を大幅に増額することができるため、XNUMX% となります。プラス収量。

ただし、重大な危険信号は、別の CEF 機能から発生します。 クローズドエンドファンドは固定株数で取引されるため、純資産価値（NAV）よりも割引または割増で取引できます。 たとえ 5% や 10% のプレミアムでも、投資家は立ち止まるはずです。しかし、ガベリ・ユーティリティ・トラストは過去56年間で平均71％のプレミアムで取引されており、現時点ではそのプレミアムはXNUMX％に近い。

別の言い方をすると、GUT の保有株 1.71 ドルにつき XNUMX ドルを支払っていることになります。

オーキッド キャピタル

配当利回り： 視聴者の３８%が

オーキッド キャピタル (ORC) は市場で最も高い利回りを誇り、これを書いている現在では19％をはるかに超えています。 収量も豊かすぎる 無視する—しかし、それは収穫が多すぎるのでしょうか？ パスしますか？

ORC は、 モーゲージ不動産投資信託（mREIT）。 多種多様な株式 REIT は、モール、アパート、病院、ゴルフ練習場など、あらゆる不動産を所有することになります。 しかし、mREIT が通常保有する唯一のものは…そうですね、紙です。 より具体的に言えば、住宅ローンの証券化です。 例えばオーキッド・キャピタルは、ファニーメイやフレディメイが発行したような住宅ローン担保証券（MBS）を取り扱っている。

しかし、mREIT は、課税所得の少なくとも 90% を配当として支払う必要があるという点で従来の REIT を模倣しており、その結果、従来の REIT の同胞も顔負けの非常に高い配当が得られます。

投資家に対する最新の平手打ちは18月に発表された。配当金は従来の4.5セントから5.5株当たりXNUMXセントにXNUMX％減額された。

ブレットオーエンスは、主な投資戦略家 逆張りの展望。 より大きな収入のアイデアについては、彼の最新の特別レポートを無料で入手してください： あなたの早期退職ポートフォリオ：巨額の配当—毎月—永遠に.

開示：なし