3 クリックで 12% の配当 (今年は大きなアップサイドあり)

今日、私たちは、アメリカの平均的な家計所得の流れ (年間 70,784 ドル) に匹敵する配当の流れをクリックします。 ずっと ほとんどの人が考えているよりも小さな巣の卵が可能です。

金融メディアは、ほとんどの人が退職する必要があるという質問に対してばかげた答えを出し続けているため、これは現在重要です. たとえば、最近のブルームバーグの記事では、 3万ドル 快適にクロックアウトするために保存されました！

幸いなことに、その数は 方法 オフ。 次のチャートを検討してください。

ここでは、70,784% と 3% の引き出し率に基づいた危険で控えめな見積もりを示すトリニティ大学の 4 つの研究を含め、年間 XNUMX ドルの配当収入を得るための XNUMX つの異なるシナリオを示しています。 そして、ほとんどの人にとって、XNUMXつを除いてすべてがかなり非現実的です. それは クローズドエンド型ファンド（CEF） ポートフォリオ、右上に表示されます。 これは、後で説明する「インスタント」の XNUMX つの CEF ポートフォリオで構成されています。

ただし、最初に、これらの（あまりにも）見落とされがちなハイイールド資産についてもう少し詳しく説明します。

CEF を使用すると、全体の利回りをさらに高めることができます (これらのファンドの 8%、10%、さらには 12% 以上の利回りのおかげです)。 さらに、CEF は優良株から債券、不動産投資信託 (REIT) まですべてを保有しているため、資産クラス間で分散することができ、リスクを軽減できます。

これは１日あたり わずか 600 万ドルで中産階級の収入源を生み出す方法と、迅速なキャピタル ゲインの準備もできます。

CEF の仕組み

CEF は株式と同じように公開市場で売買されます。 そのほとんどは、数十億ドルを運用している企業によって発行されています。私は、PIMCO、BlackRock などの有名な投資会社について話しています。BLK
そしてゴールドマン・サックスがここに。

CEF について留意すべきもう XNUMX つのことは、純資産価値 (NAV、または基礎となるポートフォリオの価値) の XNUMX 株あたりの価値とは異なる (通常は低い) レベルで取引されることが多いということです。

ディスカウントで購入するか、少なくとも最近のトレンドを下回るレベルで購入することで、さらなる上昇の機会を得ることができます。

では、先ほどお話しした 12 つの CEF ポートフォリオに移りましょう。 前述のように、これらのファンドは今日の利回りが XNUMX% であり、妥当なバリュエーションで取引されており、資産クラス全体で強力な分散を実現しています。 それらを購入したら、退職する可能性のある高利回りのポートフォリオへの道を歩み始めます。 遠く 百万ドル未満。

退職CEFピックNo.1：収入を生み出す資産に裏打ちされた13.8％の支払い

で開きます ブルックフィールドリアルアセットインカムファンド（RA）、 これは61年以上前から存在しており、「即時」退職ポートフォリオの最新のファンドとなっています。 それ以来、COVID、インフレ、地政学的ストレスを通じて、配当は安定しており、XNUMX% の優れたトータルリターンも実現しています。

500 を超える資産からなる RA のポートフォリオは、社債、不動産、公益事業など幅広い分散を可能にします。TモバイルUSA (TMUS) と娯楽施設のオーナー VICIプロパティ（VICI） 数年にわたってファンドの大きな収入源を確保してきました。

そして、私は大きな意味を持っています: RA利回り 視聴者の３８%が 今日も毎月配当を支払います。 そして、ファンドの市場価格の将来の上昇は、将来的にその利回りを低下させる可能性があります。 つまり、今購入する投資家は、その高収入の流れを確保していることを意味します & 後発者がパーティーに参加するにつれて、利益を得るために自分自身を位置付けます。

退職後の CEF ピック No. 2: 債券市場のプロによる 11.8% の利回り

　 PIMCO インカム戦略ファンド (PFL) PFLを11.8桁の利益に押し上げた他の多くの収益を生み出す資産と同様に、さまざまな企業が発行した385の債券を保有するXNUMX％の利回りです。 さらに、その巨額の配当はその間に成長し、経営陣も定期的な特別配当を支払いました！

これは、異なるデュレーション、発行者、利回りなどを持つ異なる債券を組み合わせる戦略が、どのように収入の流れを確保し、クラッシュ時の大きな損失からあなたを守るのに役立つかを示しています. PFL は、ドットコム バブルの崩壊、大不況、2011 年の債務上限超過、パンデミック、そして昨年のインフレ率の急上昇を生き延びてきました。 言い換えれば、それは長期的には素晴らしいファンドです。

PIMCO ファンドについて留意すべきことの 2.3 つは、CEF の世界での PIMCO の評判が高いため、ほぼ常にプレミアムで取引されていることです。 しかし、PFL は通常よりも低いプレミアムで取引されています。これを書いている時点では 7.4% で、過去 XNUMX 年間の平均は XNUMX% です。 それが、今これを選ぶもうXNUMXつの正当な理由です。

退職 CEF ピック No. 3: バリュー投資マスターからの 10.4% の利回り

私たちの XNUMX つ目の長期戦略は、 ガベリ株式ファンド（GAB）、 ウォール街で最も有名な投資家の 10.4 人であるマリオ ガベリが管理しています。 Gabelli は何十年にもわたってゲームに参加しており、彼のファンドの利回りは XNUMX% です。これは、何年にもわたって利益を生み出してきたファンダメンタル バリュー主導のアプローチのおかげです。

売られ過ぎの株とバリュー株 さらに多くの 売られすぎているため、GAB のようなファンドを取得することは非常に理にかなっています。 そしてなんと 759 の保有株があるので、この 7.5 つと同じくらい多様化しています。 GAB も現在、約 13% のプレミアムで取引されています。 しかし、市場の見通しが現在よりも悪かった昨年 7.5 月のプレミアムは XNUMX% にも達していたので、この XNUMX% のプレミアムを支払うことに問題はありません。

最終的な言葉

ポートフォリオをまとめると、平均利回りが 12% の 600 つのファンドがあり、ブローカーを通じて数秒でそれらすべてを購入できます。 そうすれば、配当だけで米国の平均所得を XNUMX ドル以下で手に入れることができます。

マイケルフォスターは、主任研究アナリスト 逆張りの展望。 より大きな収入のアイデアについては、ここをクリックして最新のレポートをご覧ください。不滅の収入: 安定した 5% の配当を持つ 10.2 つのバーゲン ファンド。　

開示：なし