インフレをヘッジするための 3 つの代替投資

記録的なインフレ率と不安定な株式市場により、退職後の貯蓄を維持および拡大するための代替方法を探しているかもしれません. どのポートフォリオにおいても、インフレに対するヘッジには、いくつかの簡単な原則が含まれます。 まず、資産と相関しない (同じ方向に移動する) 投資を探します。 ポートフォリオが下落した場合、相関関係のない投資は上昇する可能性があります。 次に、市場の動向にそれほど影響されない本質的な価値の割合が高い投資を探します。 インフラストラクチャーやコモディティなど、お金を使う必要があると思われる投資を検討してください。

株式市場以外で保有されている XNUMX つのインフレに有利な投資について深く掘り下げていく中で、投資家はこれらの投資を保有し、退職ポートフォリオの多様化戦略を最大化するために、自己誘導型 IRA (SDIRA) などの税制優遇口座を活用できることを覚えておいてください。

1。 不動産

不動産は、限られた供給の有形の保有物として莫大な本質的価値を持っているため、インフレに対する伝統的なヘッジです。 不動産のような有形資産は、時間の経過とともに価値が維持または増加する傾向があり、インフレ期には急上昇する傾向があるため、これを見逃してはなりません。

一戸建て市場では、2020 年の夏に都市から郊外や田舎町へと人々が大量に移動しましたが、これは間違いなく Covid-19 が触媒となった住宅ブームであり、その周辺には多くの機会があります。 住宅の需要は供給を上回っており、バーチャル ショッピング、e コマース、サプライ チェーンの問題は依然として解決されていません。 需要を促進する 多様な産業の成長のために。 REITS、倉庫、および/または株式市場外の未開地などの資産を保有する SDIRA は、重要な税制上の優遇措置または税の繰り延べ成長 (または Roth IRA で保有されている場合は非課税) と利益を提供し、キャッシュ フローと潜在的な利益を生み出すことができます。長期的な市場評価のために。

2. プライベート エクイティ – インフラ重視

国のインフラストラクチャは、一般的な損耗から開発や改修、自然災害による被害の復旧まで、終わりのない運用のようなものです。 私たちは現在、大規模な開発と改修の段階にあり、これらのインフラストラクチャ プロジェクトには資金が必要です。投資家の選択肢はたくさんあります。 インフラ重視 プライベートエクイティ投資s リミテッド パートナー (外部の投資家) から株式市場の外で資本を調達し、その資本を使用して追加の資産または運用に投資します。 従来のプライベート エクイティ投資に似ていますが、これらの投資には公益事業、輸送、社会インフラ (病院、学校)、およびエネルギーが含まれます。 インフラ投資は通常、ボラティリティが比較的低く、他の資産クラスとの相関が低い。 多くの場合、これらのプロジェクトには支出が義務付けられているため、オルタナティブ資産市場では、インフレに対するヘッジとして人気があります。

3 コモディティ

商品は通常消費される資源であり、銅や先物契約などの半貴金属が含まれます。 このような資産は​​株式市場以外にも見られますが、投資する際に注意すべき重要な点がいくつかあります。

銅は循環的な資産であり、市場とともに動くことを意味します。 他の有形資産と同様に、価値は利用可能な供給量に依存することを覚えておくことも重要です。 これは、マイニング プロセスまたはサプライ チェーン全体の問題が投資に影響を与える可能性があることを意味します。 国際銅協会によると、銅は今後 50 年間で 20% も成長すると予想されています。 世界銀行の 2017 年レポート 「低炭素の未来に向けた鉱物と金属の役割の増大　 低/ゼロ炭素の未来を実現するために需要が高い金属を特定しました。 銅、コバルト、鉄鉱石、鉛リチウム ニッケル マンガン、白金金属、および希土類金属はすべて、「炭素に制約された未来」の開発に不可欠であると特定されました。 レポートはまた、世界経済が2050年までに二酸化炭素排出量の削減に移行しようとしているため、金属の需要が急速に高まる可能性があると述べています.

先物契約 コモディティ資産クラス内の別の代替投資オプションです。 これらの契約には、原資産の数量を詳述し、先物取引所での取引を容易にするために標準化された現物商品および金融商品が含まれます。 契約は、事前に決められた将来の日付と価格で資産を売買することを当事者に義務付けます。 先物市場は、ヘッジ目的で設計されました。 農家は先物市場で販売することで作物の価格を保護でき、加工業者は購入することで供給価格を保護できます。 同じことを行うことができます。広範な株式ポートフォリオを持っている場合は、株価指数先物を使用してポジションの損失をヘッジできます。 ポートフォリオを保護するために必要な価格で先物契約を販売すると、価格が思い通りにいかない場合に取引コストが保険料として機能するように設定されます。 市場があなたが恐れていた方向に進んだ場合、保有していたものとは反対の先物契約で損失を補うことができます。 先物は、他のオルタナティブ投資よりも高いリスク要因を持つ傾向があり、契約の詳細は複雑になる可能性があります。 細則を含め、先物市場と先物契約の条件を完全に理解することが重要です。

エバーグリーンのヘッジ原則

代替案に見られる成功は、変化する、そしてしばしば困難な時代の機会を特定して活用することに基づいています。 株式市場と相関しない代替資産は有形であり、本質的な価値を提供し、その価値を維持することができます。これは、義務的な支出が、ポートフォリオをインフレや株式市場のボラティリティからヘッジする常緑の原則であるためです。

SDIRAとタックス・アドバンテージ投資

SDIRA を活用して代替資産を保有することで、将来にわたって退職ポートフォリオを強化できる税制上のメリットが拡大します。 あらゆる投資決定と同様に、デューデリジェンスとファイナンシャルアドバイザーとの協力が重要です。 新しい市場への投資決定を下す前に、税務、法律、または財務のアドバイザーにあなたの特定の状況について話し、代替投資が新しい市場で行われているかどうかを確認してください。 自主的な IRA は、あなたの退職後の目標にぴったりです。.

この記事で提供される情報は教育的な内容であり、投資、税金、または財務に関するアドバイスではありません。 特定の状況に関するアドバイスについては、資格のある専門家に相談してください。