23年の退職に備えた2023の配当

XNUMX% の配当は冗談ではありません。

50,000 ドルの年間支払い収入で 500 ドルを話しています。 または、100,000万ドルの年間配当でXNUMXドル。

これは深刻なキャッシュフローです。 そして何よりも、私たちは利回りについて話しています。つまり、正しく購入すれば、しっかりと座ってこれらの支払いを回収し、巣の卵を無傷に保つことができます.

寛大な利回りは、従来の優良チップ (2% から 3% を支払う) に甘んじるバニラ投資家よりも大きな利点をもたらします。 それでは十分じゃない。 それは簡単な数学です。

百万ドルのポートフォリオをもう一度参照してみましょう。 「より広い市場」に投資すると、S&P 500 の利回りは 1.5% になります。 プロキシです。 SPDR S＆P 500 ETFトラスト（SPY
PY
SPY
)、わずか 15,000 ドルの年収を支払っています。

ラメ！

二人暮らしの場合、 私たちは3,310ドルです 下 国の貧困レベル!

現時点では、配当収入と毎月の請求書との間のギャップを埋めるために、巣の卵をかじる以外に選択肢はありません。 収量が重要.

利回りが退職時の違いを生む

2023年に敬意を表して、23の脂肪収量を引き上げましょう。 このリストでは、年間 7% から 18.2% までの年利を支払っています (そうです、これはタイプミスではありません)。

ハイイールド グループ #1: トラディショナル

特別な属性を持たず、高利回りのみの伝統的な株式 (および XNUMX つのマスター リミテッド パートナーシップ) から始めましょう。

チェサピークエナジー
CHK
(CHK) & デボンエナジー
DVN
(DVN) 四半期ごとに同じ金額 (昇給なし) を支払う従来の配当プログラムはなくなりました。 そのためには、前者の 2020 年の破産保護申請と、後者の 2016 年の減配と何年にもわたる株の出血に感謝することができます。

現在、どちらもコモディティ中心のビジネスモデルにとって意味のある、より責任ある配当プログラムを運営しています。 具体的には、どちらも定期的な基本配当を行い、キャッシュフローの割合に基づいて追加の変動配当を増やします。 (Devon はキャッシュ フローの最大 50% を支払い、Chesapeake はキャッシュ フローの 50% を支払います。)

ウエスタンユニオン
WU
(呉) & コールズ (KSS) より伝統的な配当プログラムを反映していますが、前者の配当は数年前から四半期ごとに 23.5 セントにとどまっていますが、後者は 2022 年に配当を文字通り XNUMX 倍にしました。

特別支払人

用語 「特別配当」 一部の収入ハンターから悪いラップを取得します。 これは、ほとんどの場合、これらは特別なイベントから発生する XNUMX 回限りの支払いであるためです。たとえば、企業が事業の一部を売却し、偶発的な利益の一部を使用して株主に報いる場合などです。 当然のことながら、今後同様の配当が見られるとは期待できません。

しかし、一握りの特別配当支払者がいる場合、実際にはある程度定期的な特別待遇が期待できます。

オールドリパブリックインターナショナル
ORI
（ORI）、定期的に損害保険会社および権原保険会社 私の高利回りレーダーに現れます 総合利回りは約4%にも関わらず。 これは、ほとんどの年で、利益が許す限り寛大な特別配当を支払い、多くの場合、四半期ごとの年間支払い総額の 3.9 倍以上を支払うためです。 それでも、ほとんどの年で 8% または 9% の支払いを受けることができるとわかっている場合、XNUMX% は許容できる下限です。

もちろん、一部の特別支払者はこの考えを行き過ぎており、退職後の収入を実際に当てにすることはできません。 の アーチリソース
アーチ
' （アーチ） 利回り18.2%、なんと17.5%ポイントとは、数々の特別配当によるものです。 また、このリストの他の名前とは異なり、一貫した特別配当を提供してきた長い歴史がないため、信頼性を重視する投資家にとって非常に疑わしいものになっています.

不動産投資信託

不動産投資信託（REIT）、寛大な配当と同義です。 これは理にかなっており、文字通り 強制された 収入のXNUMX分のXNUMXを株主に再分配する。

しかし、これらの 2 つの REIT は、ほとんどの REIT よりも多くを分配しています。 バンガード・リアル・エステートETF（VNQ）
Vnq
).

たとえば、 EPRプロパティ（EPR）現在8%以上の利回りを誇る「体験」特化型REIT。 360 州とカナダの 200 を超えるテナントにリースされている約 44 の場所には、次のようなものがあります。 エーエムシー（AMC） 劇場、トップゴルフ練習場、スキー リゾート、ウォーターパーク、さらには博物館まで。 EPR は、一時的に配当を停止する原因となった深刻な COVID 闘争から、まだ回復モードにあります。 それ以来、その支払いを再開しており、2022 年に EPR 株は XNUMX 桁下落していますが、REIT は市場とほぼ一致しており、不動産セクターを上回っています。

ただ気をつけてください。 これらの REIT のほとんどは、過去 XNUMX 年間のパフォーマンスが悪い、またはまったくひどいものだったため、非常に多くの利回りを上げています。 オフィス不動産インカムトラスト (OPI) & ピエモンテ州 オフィス・リアルティ・トラスト（PDM） 年初来から 45 年後半にかけて、それぞれ 52% と 2022% を失っています。確かに、一部の雇用主は最終的に従業員をキュービクルに押し戻していますが、経済が 2023 年に不況に陥った場合、その勢いは衰える可能性があります。

ブレットオーエンスは、主な投資戦略家 逆張りの展望。 より大きな収入のアイデアについては、彼の最新の特別レポートを無料で入手してください： あなたの早期退職ポートフォリオ：巨額の配当—毎月—永遠に.

開示：なし