10 件以上のよくある税金の質問 - トップ公認会計士が回答

あなたはいくつかの良い夏の読書を探していますか？ TheStreetは、全国の主要な公認会計士や税務専門家からの税務のヒントを紹介しています。

このページをブックマークしてください。夏の間、tasのヒントで更新されます。 TheStreetのCPAは、よくある質問やよく検索される税金に関する質問に答えています。

公認会計士と税務専門家が回答した税務に関する質問

1.「私はたくさんのお金を稼いでいません、本当に税金を申告する必要がありますか？」

この質問は、Z世代やミレニアル世代からよく聞かれます。簡単な答えはイエスです！ IRSの所得基準を満たしていない場合でも、実際に税金を申告する必要があります。

「税金を支払わないことは、Z世代とミレニアル世代が犯す最大の過ちのXNUMXつです」とLisaGreene-Lewis氏は述べています。 TurboTaxの公認会計士（CPA）および税務専門家.

引用| Z世代とミレニアル世代が税金を負担する最大の過ち

Lisa Greene-Lewis、公認会計士、TurboTaxエキスパート

Lisa Greene-Lewis、公認会計士、TurboTaxエキスパート

ルイスによれば、「彼らが連邦税を源泉徴収し、その（お金）を取り戻す可能性と、いくつかの教育クレジットを逃している可能性があります」と述べています。

2.「税務記録を整理するにはどうすればよいですか？」

「来年の申告は、今すぐ組織化することから始まります」と、公認会計士で税務専門家のジェフリー・レヴィンは言います。バッキンガム戦略的ウェルスパートナー。「税金に関連するすべてのものを保管する場所を持つことが最も重要です」。

では、どのような文書を保管する必要がありますか？ Levineは、納税申告書、法的契約、保険金請求、身元の証明など、入手が難しい書類のコピーを保管する必要があると述べています。

推奨されます: 納税のために保存する必要のあるドキュメント

重要なドキュメントを今すぐ整理する

どのような書類を保管する必要がありますか？

次のような入手が困難な文書を保管してください。

納税申告書
法的契約
保険金請求
身元の証明

記録をどのくらいの期間保持する必要がありますか？

経験則として、財務記録と文書は必要な期間だけ保管することをお勧めします。特定のドキュメントを保持する期間に関するいくつかの推奨事項を次に示します。

XNUMX年以内に保管する記録：

銀行または信用組合の声明
クレジットカードの明細書
光熱費
自動車および住宅所有者の保険契約

チャート-Records-To-Keep-More-than-a-year-0322

XNUMX年以上保持する記録：

納税申告書と補足書類（申告書を提出してから少なくとも3年間保管してください）
住宅ローン契約（住宅ローンが満たされ、満足の証拠が得られるまで保持します）
プロパティの評価（あなたがそのプロパティを所有している限り保持します）
年次の退職および投資のステートメント（年次のステートメントは保持しますが、月次または四半期のレポートは破棄します）
主要な購入と住宅改修の領収書（物件が売却されてから少なくとも3年間保管してください）

無期限に保持する記録：

出生、死亡、結婚証明書
養子縁組記録
市民権と除隊の書類
社会保障カード

「より組織化された人々は、将来、より簡単な時間を過ごし、より少ない税金を支払うでしょう」と、レバインは言います。

引用| 2023年の税務シーズンにジャンプする方法

バッキンガムストラテジックウェルス、チーフプランニングオフィサー、ジェフリーレバイン

TheStreetの推奨事項： 細断処理または保存：重要なドキュメントの整理に関するガイド

TurboTaxLiveの専門家があなたを探しています。専門家があなたのやり方を助けます：あなたが行くときに助けを得るか、あなたの税金を手渡します。オンラインで税務専門家とライブで話し合い、無制限の回答やアドバイスを得ることができます。または、専任の税務専門家に税務を任せることで、納税申告に自信を持つことができます。楽しみ TurboTax Liveを使い始めると、最大$20オフになります.

3.「推定税額とは何ですか？」

あなたが中小企業の場合、あなたはおそらく推定税に精通している。 IRSによると、「推定税額は、源泉徴収の対象とならない支払い方法です」とのことです。 com。

CJ Miller、CFP®、RMA®は賢明なお金は、「米国の税制が考慮されているため、推定納税が必要である」と説明しています。従量制。 '

「政府は前もってお金を欲しがっています」とミラーは言います。そのため、給与期間ごとに給与から税金が差し引かれます。」

スクロールして続行

4.「誰が推定税を支払うのですか？」

「個人事業主、パートナー、S法人の株主を含む個人は、申告時に1,000ドル以上の税金を支払う必要がある場合、通常、推定納税を行う必要があります。」 IRS.comのウェブサイトによると.

5.「四半期ごとの推定納税期限はいつですか？」

ここにある推定納税スケジュール。もちろん、支払期日が週末または休日の場合は、翌営業日に支払期日が到来します。

April 15
15年六月
September 15
翌年15月XNUMX日

グラフィック：2022年の納税日と期限

6.「私の暗号投資は課税されますか？」

あなたが現在暗号通貨を売買している多くの人の中にいるなら、それが課税されることを期待してください。「「仮想通貨取引は課税対象です法律により、他の不動産の取引と同じように」とIRSは述べています。

では、仮想取引はいつ課税対象になりますか？リサグリーン-ルイスは TurboTaxの公認会計士（CPA）および税務専門家「取引がいつ課税されるかさえ知らないという質問をよく耳にします。株式または暗号通貨を売却するまで、課税対象のイベントはありません。」

引用| 新規投資家のための暗号通貨と株式アドバイス

Lisa Greene-Lewis、公認会計士、TurboTaxエキスパート

Lisa Greene-Lewis、公認会計士、TurboTaxエキスパート

「また、あなたがそれらを売る前にあなたがあなたの株をどれくらいの期間保持するかに応じて、それはあなたが課税される方法でもあります。 Greene-Lewis氏によると、株式または暗号通貨を2年以上保有している場合は、長期的なキャピタルゲインの恩恵を受けることができます。「そして、多くの人が持っていない、売却時に在庫の損失や暗号の損失があったかどうかも覚えておいてください。しかし、もしそうなら、あなたはそれらの損失であなたの利益を相殺することができます。そして、あなたの損失は、あなたが知っているように、あなたのW-3,000収入や自営業収入のようなあなたの通常の収入に持ち越される可能性があり、それは最大$XNUMXです。」

グラフィック：短期対長期キャピタルゲイン

TheStreetの公式税務パートナーであるTurboTaxは新規投資家のための完全ガイド、保持する必要のある一般的な税務フォームと投資記録を含みます。

7.「私の家の改善は税控除の対象になりますか？」

「ほとんどの人にとって、家の改修をしているとき、それは個人的な費用であり、それでそれは控除されないでしょう。もちろん、すべての状況は異なります。そのため、すべてが事実と状況に集中しているため、税制は非常に困難です」と、RetirementDailyのRobertPowellとのインタビューでLevineは述べています。

いくつかの良いニュースがあります。あなたがすることは、控除できないかもしれませんが、それでもあなたに税制上の優遇措置を提供することができます。「たとえば、エネルギー効率の高い改善」とLevine氏は言います。「屋根にソーラーパネルを設置したり、窓やドアをよりエネルギー効率の高いオプションに交換したりすると、クレジットを作成できます。」

引用| 税控除の対象となる住宅改修とは何ですか？

バッキンガムストラテジックウェルス、チーフプランニングオフィサー、ジェフリーレバイン

バッキンガムストラテジックウェルス、チーフプランニングオフィサー、ジェフリーレバイン

資本の改善、改善と修理などについてもっと読む：家の改善とあなたの税金.

8.「私は自営業ですが、家の税控除を受けることはできますか？」

9月の数字によると、XNUMX万人以上の自営業者がいます。労働統計局。ですから、自営業者が自分の家を主張することで税控除を受けることができるかどうかを尋ねているのは当然のことです。

「自営業の場合、まず第一に、源泉徴収として定期的に税金を徴収することはありません。したがって、1,000ドル以上の借金があると思われる場合は、推定税額を支払う必要があります」とルイス氏は言います。

引用| 税金と在宅勤務：在宅勤務の従業員の控除

Lisa Greene-Lewis、公認会計士、TurboTaxエキスパート

Lisa Greene-Lewis、公認会計士、TurboTaxエキスパート

「しかし、逆に言えば、自営業の場合、ビジネスに直接関係している限り、多くの控除を受けることができます。したがって、コンピューター機器や、ビジネス用のWebサイト、またはオフィス用の家具や物を設計した場合の費用は、控除可能であり、税務状況に非常に役立つ可能性があることを忘れないでください。」

詳細な控除については以下をご覧になるか、TurboTaxのガイドをお読みください。ホームオフィスの税額控除.

9.「私は自営業ですが、どのようなフォームが必要ですか？」

あなたが自営業の場合、あなたはお金を稼いでいます、記入する準備をしてください自営業者の形態の数.

「したがって、彼ら（自営業）は1099-NECを探しているはずです。これはかなり新しいことです」とルイス氏は言います。「以前は1099-MISCでしたが、現在は1099-NECであり、600ドル以上の収入があると報告されています。また、すべての収入と控除可能な費用はスケジュールCに記載されます。これは、個人の確定申告書に提出されます。」

これらのフォームは、IRS.comのWebサイトにあります。検索を節約しました。次のとおりです。

あなたは自営業の納税義務、考慮すべきフォーム、そしてあなたの年次申告書を提出する方法についてもっと学ぶことができます IRS自営業税センター.

推奨読書： 自営業者のための初心者向け税務ガイド 

10.「仮想通貨取引は課税されますか？」

私たちは今、通貨と仮想通貨。通貨とは、ポケットに入れておくことが多いもので、各国で使用される標準的なお金の形です。

一方、仮想通貨は、実際の通貨の代わりとして機能する通貨です。たとえば、ビットコインはデジタル通貨です。最終的には米ドルに換算できます。

それで、仮想通貨取引は税の影響を与えることができますか？ IRSによると、「仮想通貨で取引する納税者は、納税申告書でそれらの取引を報告しなければならない場合があります。」

推奨読書： あなたの暗号税ガイド

11.「家を非課税で借りることはできますか？」

AirbnbやVRBOで家を借りることを考えていますか？公認会計士で税務専門家のジェフリー・レヴィン氏によると、適切な状況下では、賃貸料は非課税になる可能性があります。バッキンガム戦略的ウェルスパートナー.

引用| この見落とされた税の例外であなたの家を非課税で借りる

バッキンガムストラテジックウェルス、チーフプランニングオフィサー、ジェフリーレバイン

バッキンガムストラテジックウェルス、チーフプランニングオフィサー、ジェフリーレバイン

「これはあなたがほとんどの時間住んでいるあなたの家かもしれません。その場合、その一部は、Airbnbを使用して借りる金額によって異なります」とLevine氏は言います。「XNUMX週間以内などの短期間であれば、実際にその収入を得ることができます。このボブを非課税で入手してください。私の好きな言葉のXNUMXつは非課税です。」

12.「今年Venmoの送金から600ドル以上を受け取った場合、税金を支払う必要がありますか？」

収入として主張しなければならないことに関する規則は変更されていませんが、VenmoやPayPalなどの個人間送金会社の報告に関する規則は変更されています。 2022年の時点で、これらのプラットフォームのいずれかを介して600ドル以上を受け取り、それらの支払いが購入または商品とサービスに分類される場合、フォーム1099-Kを使用してIRSに報告すると同時に、コピーを送信する必要があります。。とにかく事業所得として受け取るお金は課税対象となるため、これは問題にはなりません。したがって、すでに確定申告でその所得を請求することを計画していると思われます。友人に送金して経費を払い戻す場合は、報告を避けるために、友人と家族の支払いとして分類してください。IRSは、1099-Kフォームで報告された金額があなたの収入として含まれることを期待しているためです。納税申告書。通常、個人開業医または単一メンバーのLLCの場合はスケジュールAに記載されています。

出典：https：//www.thestreet.com/personal-finance/frequently-asked-tax-questions-cpa-s-answer？puc = yahoo＆cm_ven = YAHOO＆yptr = yahoo