暗号市場がKYCを必要とする理由と法律に違反せずに匿名を維持する方法

匿名性が障壁となり、従来の金融市場における仮想通貨の大量採用の妨げとなりました。 同時に、機密性を放棄することは、デジタル資産の中核となる概念に矛盾します。 暗号通貨ユーザーと規制当局の両方の利益を満たすには、トレードオフが必要でした。 ソリューションはすでに作成されています。 さらに深く掘り下げて、法律に違反することなく仮想通貨市場で匿名性を保つ方法を学びましょう。

KYC とは何ですか? 暗号通貨とどのような関係がありますか?

KYC の略語は、Know Your Customer の略です。 この定義は、金融市場の文脈でよく使用されます。 KYC は、金融取引を行う予定のある人の身元を確認することを目的とした一連のプロセスを指します。

暗号通貨は、ビットコインの創始者サトシ・ナカモトの誓約により、匿名であるべき金融商品です。 規制当局の観点から見ると、完全機密取引にはマネーロンダリング、テロ資金供与、その他の違法行為に関連するリスクが伴います。 そのため、統治当局はKYC手続きを通じて仮想通貨のユーザーをパイプする必要がある。

暗号市場参加者は、個人識別に関する規範に関連するすべての関係者（ユーザーと規制当局）にとって利便性が高いことにも関心を持っています。 実際、政府は機密性のために管理できない匿名の金融商品の拡散を許すことはできません。

KYC 手順に従って仮想通貨を取引することは双方向であると考えることができます。仮想通貨コミュニティのメンバーはデジタル資産との取引を継続できる一方で、規制当局はそのようなコインの取引を管理するツールを受け取ることになります。 ただし、その場合、ユーザーは匿名性を放棄するものとします。

暗号通貨業界と従来の市場におけるKYCの何が問題なのでしょうか?

大手取引所を含む暗号プロジェクトは、法的な領域を歩むことを目指しています。 そのためには、彼らが規制当局の「友人」になる必要がある。 暗号通貨に関して政府機関の信頼を得る最善の方法は、KYC 要件に従って運用することです。

暗号通貨業界の標準的な本人確認手順には、次のようないくつかの手順が必要です。

• 姓、名前、居住地を含む個人データを第三者 (登録が行われるプラットフォーム) に提供する。
• 利用者の本人確認を行うための書類の提供。

また、プラットフォームは多くの場合、ユーザーに裏付けとなる文書を手に持って自撮り写真を撮るよう求めます。

面白い！ 多くの暗号プロジェクトは、制限を設けることでユーザーに KYC 手順を実行するよう促しています。 たとえば、一部の取引プラットフォームでは、検証手順を完了していないユーザーの操作制限が緩和されます。

暗号プロジェクトの代表者は、文書スキャンや詐欺師向けのその他の磁石をサポートする ID を含む可能性のある KYC データベースを作成します。 その結果、暗号通貨プラットフォームは悪者の標的となった。

この慣行は、大手企業であっても顧客の KYC データを安全に維持できないことを示しています。 たとえば、2019年にはバイナンスのユーザーの検証文書がインターネットに流出しました。 まず、取引プラットフォームの代表者は、 リークを否定した しかし、顧客の写真が投稿された後は、それを認める必要がありました。

バイナンスのチームの「謝罪」の反応は次のとおりでした。 提供 被害者には生涯VIP会員権が与えられます。 多くの市場参加者は、取引プラットフォームの脆弱性により危険にさらされている人々に対する公正な対応ではないとの意見を抱いている。 実際、詐欺師は KYC データと写真を窃盗やその他の違法行為に使用する可能性があります。

このような事件は企業の信用に多大な損害をもたらします。 幸いなことに、現代の組織はそのような失敗を回避できます。

KYC問題を解決する方法

仮想通貨コミュニティはKYCを放棄できないようです。そうしないと、仮想通貨は従来の金融市場に統合されないでしょう。 同時に、市場の経験が示すように、検証データや文書の写真を第三者に提供することは危険である可能性があります。 この問題に対する解決策は、チェコの会社によって提供されました。 ハッシュボン。 このチームは、デジタルパスポートのハッシュボンパス（NFTパスポート）のコンセプトを最初に開発しました。 その仕組みは次のとおりです。

• NFT パスポートを取得しようとするユーザーは、承認および審査されたライセンス認証者のグループに個人データを転送します。
• 検証者はチェックを実施し、危険信号がない場合にはデジタル NFT パスポートを発行します。 代替不可能なトークン形式により、情報がブロックチェーン上のデジタル資産に固定されることが保証されます。 この技術はレジスターをあらゆる改ざんから保護するため、Hashbon Pass NFT パスポートのデータを偽造することは不可能です。 したがって、検証記録の信頼性が保証されます。
• デジタルパスポートのハッシュボンパスの所有者は、KYCルールに従うプラットフォーム上で確認のために文書を提示できます。 この場合、第三者はユーザーの機密データにアクセスすることはできず、NFTパスポートには提出された書類に含まれる個人情報は含まれません。 代わりに、サービスには身元を確認する NFT パスポートが提示されます。

このようにして、Hashbon Pass は、分散型金融セグメント (DeFi) のプロジェクトを含む暗号プラットフォームの匿名使用を保証します。 また、NFT パスポートは、銀行などの従来の金融セグメントのプラットフォームと連携しながら、機密の本人確認にも使用できます。 Hashbon Pass のその他の使用例には、匿名の合法的な年齢確認や CAPTCHA のバイパスなどがあります。

NFTパスポートの発行とユースケース

面白い！ 必要に応じて、たとえば規制チェックの場合、政府機関は検証者に KYC データを要求できます。

NFTパスポートのハッシュボンパスが解決する問題のリストは次のとおりです。

• 第三者の個人データ漏洩に対する保護。
• 時間の節約: ハッシュボンパス所有者は、登録フォームに記入する代わりに、NFT パスポートを提示するだけで済みます。

ハッシュボンパスのチャンス

Hashbon Pass は匿名で完全に安全な KYC 本人確認を提供しているようです。 分散型金融市場だけでなく、従来の金融業界でも同様です。 企業の場合、Hashbon Pass との提携により、認証手順が簡素化され、クライアントをデータ漏洩から保護できます。 これらすべての要素がその魅力を高めます。

Hashbon Pass のローンチは 2022 年 XNUMX 月末に予定されています。プロジェクトのパートナーとなり、匿名の KYC 検証のための簡単で安全な方法をクライアントに提供する最初の企業の XNUMX つとなります。 アップデートをフォローし、デモをリクエストしてください。 Hashbonの公式ウェブページ.