欧州の新たなマネーロンダリング規則が仮想通貨に悪影響を与える理由

欧州議会と欧州理事会は、フランクフルトに新たなマネーロンダリング対策当局を設置することで合意した。この決定は、国際的に事業を展開する仮想通貨企業と金融サービスプロバイダーを監督するという2023年のEUの決定を受けて行われた。

テロ資金供与における仮想通貨企業の役割に対する監視が高まる中、欧州連合（EU）当局は2025年にマネーロンダリング対策監視機関を設置することで合意した。 

なぜ欧州ではマネーロンダリングが注目されるのか?

EUは、来年ドイツで発足する新しいマネーロンダリング監視機関のスタッフは400人になると発表した。フランス、イタリア、スペイン、ラトビア、アイルランドを含む９カ国がこの機関の開催を申請した。

AMLAは、信用機関、金融機関、暗号資産サービスプロバイダーに対し、顧客デューデリジェンスの実施を義務付ける。仮想通貨取引所はデューデリジェンスを実施して顧客情報を確認し、不審な行為を EU の金融情報部門に報告する必要があります。昨年、EU監督委員会のエリザベス・マッコール氏は、規制当局が現地の業務だけを見ているのでは企業のリスクを正確に判断できないため、財務健全性を評価するには取引所の世界的な業務を考慮することが重要だと述べた。

その好例は、フランス当局がマネーロンダリングの疑いで捜査したバイナンスだ。米国はその後、テロリストにプラットフォームの使用を許可したとして取引所を告発した。しかし、オックスフォード・アカデミック誌の2023年のジャーナル記事では、暗号通貨はテロリストにとって魅力的である一方で、グループは暗号通貨を主要通貨に交換できないことが多いと述べている。

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「対照的に、暗号通貨はテロ資金供与にとって魅力的ではありません。その理由は、暗号通貨の価格変動が大きく、信頼メカニズムが欠如し、主要通貨への交換が困難であり、世界的な資金追跡技術が成熟しているためです」とShaceng Wang氏とXixi Zhu氏は述べた。 。

AMLAがMiCAの熱意を弱める

EUの発表は仮想通貨コミュニティから反発を受け、中にはEU自体がマネーロンダリングを行っていると非難する人もいた。ビットコインのポッドキャストホストであるウォーカーアメリカは、AMLA規則が銀行に適用されるかどうかを修辞的に質問した。

「それでは、マネーロンダリングを行っている大手銀行を取り締まるつもりですか？」ウォーカーは書いた。

AMLAの決定は、欧州連合が2023年XNUMX月に仮想通貨を規制する暗号資産市場法案を最終決定した後に行われた。この法案は今年後半に取引所に対して発効する予定で、新しいトークンの発行、マネーロンダリング防止規制などに対処している。取引所とステーブルコインのルール。ステーブルコインは、暗号市場参加者が簡単に暗号通貨と交換できる法定通貨のトークン化されたバージョンです。

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フランスの大手銀行ソシエテ・ジェネラルは最近、ユーロ建てのステーブルコインを発売した。 USDC発行会社Circleは最近、ユーロベースのステーブルコインをSolanaブロックチェーンに拡張しました。 

これらの計画は、金融機関が近いうちに暗号資産とトークン化されたユーロ資産の間で資金を移動する需要を期待していることを示唆している。国民はここしばらく、中央銀行デジタル通貨（CBDC）を開始するというEUの計画に対して懐疑的だった。 BeInCryptoは欧州議会の報道部門にコメントを求めたが、取材時間までに返答はなかった。