KYCとは？ 仮想通貨取引所がマネーロンダリングを防止する方法

を使用したことがある場合は、 暗号の交換 または買った NFT、身元を確認するために顧客確認 (KYC) チェックを実行する必要がある可能性があります。 KYC チェックは、グローバルな金融システムのインフラストラクチャの重要な部分であり、暗号通貨ビジネスがマネーロンダリング防止 (AML) 規制に準拠し続けることを可能にします。

州や規制当局にとって、KYC要件は、人身売買、マネーロンダリング、テロリストの資金調達などの犯罪に暗号が使用されるのを防ぐための重要なツールです.

しかし、多くの暗号通貨の支持者にとって、中央集権的なエンティティが暗号トランザクションを監視するという考えは、この分野の創設原則に反しています。

XNUMX つ明確なことがあります。KYC および AML ポリシーは、すぐにはなくなることのないグローバルな金融システムの一部であり、仮想通貨取引所も例外ではありません。

KYC と AML とは何ですか? なぜ存在するのですか?

顧客確認 (KYC) 手順では、顧客が本人であることを識別して確認します。 これは、不正なアカウントの作成と使用を防ぐために設計された複数のステップからなるプロセスです。

KYC は、顧客の活動の性質を理解し、その資金源が正当であることを確認し、それに関連するマネー ロンダリングのリスクを評価することを目的としています。

米国の顧客確認ポリシーは、1990 年代にマネーロンダリングと戦うために初めて導入されました。 KYC は、名前と電子メール アドレスを要求することから、住所と写真付きの身分証明書を含むものまで、さまざまです。

KYC ポリシーの支持者は、個人情報の盗難から消費者を保護し、マネー ロンダリングや詐欺と闘う必要性を強調しています。

マネー ロンダリング防止 (AML) ポリシーは、1970 年の銀行秘密法にさかのぼる、はるかに古いものです。

米国財務省がトルネードキャッシュを追加したとき コインミキシング 2022 年 XNUMX 月の制裁リストへのサービス、代理店 その用途を挙げた マネーロンダリングとサイバー犯罪で。

Bank Secrecy Act は、法執行機関が犯罪組織、テロリスト、税金の支払いを回避しようとする人々によるマネーロンダリングを特定、検出、起訴するために使用できる記録を保持し、報告書を提出することを企業に義務付けています。

KYC と暗号通貨

暗号通貨交換は、暗号エコシステムの重要な部分です。 銀行や証券取引所のように、まだ完全には規制されていませんが、 Coinbase、Binance.US、Gemini、および クラーケン KYC規制に準拠するために「本人確認」を使用します。

「規制された金融サービス会社として、Coinbase はプラットフォーム上のユーザーを識別する必要があります。 Coinbase のユーザー規約に従い、当社のサービスを継続して使用するには、すべての顧客が身元を確認する必要があります」と取引所のウェブサイトは述べています。

米国の取引所にサインアップする顧客は、開始するために基本的な情報を提供する必要があります。 この情報は通常、名前、電子メール アドレス、および生年月日です。 取引所を最大限に活用するには (たとえば、トークンの量を超える仮想通貨を売買または取引するには)、顧客は政府発行の身分証明書や顔スキャンなどの追加情報を提供する必要があります。

の目的でありながら、 KYCおよびAML 消費者と金融システムを保護するためかもしれませんが、プライバシーと仮想通貨の支持者の多くは、顧客確認 (KYC) ポリシーを、サイバー犯罪者や ID 泥棒のハニーポットを作成するプライバシーの侵害と見なしています。

もう XNUMX つの問題は、仮想通貨会社が破産保護を申請し、その文書が法廷記録として公開される場合です。

11 年 11 月 2022 日に仮想通貨レンディング プラットフォームのセルシウスが第 XNUMX 章破産を申請したとき、そのユーザーとアカウントの情報が破産裁判所の職員に提供されました。 このデータが公開されたとき、個人の身元をチェーン上の活動、ひいてはブロックチェーン上で行われたすべての取引に結びつけることが可能になりました。 ウェブサイト、 "摂氏ネットワース」では、訪問者が検索バーに名前を入力して、摂氏の大失敗から最大の敗者の「リーダーボード」のどこにランク付けされたかを確認することさえできました.

KYC と Web3

多くの人にとって、個人の身元と場所を明らかにするドクシングの脅威は、真の懸念事項です。 一部の人々は、限られた身元確認プロセスと組み合わせて、評判に基づいて構築された、より新しく、より Web3 に適したバージョンの KYC を提案しています。

2015 年に設立されたサンフランシスコを拠点とする Civic は、オンライン ID を Web3 の焦点とし、企業および消費者向けソリューションを提供しています。

「一意性検証は、当社がエンタープライズ向けに提供している一連の製品の一部であり、 シビックパスシビックのチーフ・プロダクト・オフィサーであるJPベドヤ氏は次のように述べています。 解読する.

Civic Pass とともに、同社は Civic.me もリリースしました。これは、ユーザーがオンライン ID、NFT、ウォレット アドレス、評判をブロックチェーン上の XNUMX か所から管理できるプラットフォームです。

Web3 KYC サービスを提供しようとしている他のプロジェクトには、Polygon with ポリゴンID, アストラプロトコル, 並行市場、それぞれがシームレスな顧客識別とコンプライアンス プロセスを提供することを目的としています。

KYC は、特にプライバシーとパーミッションレス トランザクションの基本原則に基づいて構築された業界では、扱いにくいテーマのままです。 しかし、政府が仮想通貨と Web3 の活動にますます関心を寄せており、従来の金融システムが仮想通貨空間とこれまで以上に統合されるようになっています。 KYC は定着しています。 少なくとも開発者は、可能な限り簡単にすることができます。