南アフリカ中央銀行が暗号リスク評価ノートをリリース

南アフリカ準備銀行は、地元の銀行が仮想通貨および仮想通貨企業と取引を行うためのガイドラインを発表しました。

準備銀行のプルデンシャル・オーソリティーによって発表されたこの文書は、すべての仮想通貨取引に対してマネーロンダリング対策とテロ対策資金調達を採用するよう銀行に助言しています。

昨年、南アフリカの金融監視機関である Financial Sector Conduct Authority は、 発表の をリリース予定 規制の枠組み 2022 年にプルデンシャル オーソリティーおよび金融監視委員会と協力して、 Ethereum, XRP, Litecoin 続行する必要があります。

当時の、 FSCA コミッショナーの Unathi Kamlana 氏は、消費者が重大なリスクを伴う製品を提供された場合、FSCA の裁量権が介入できるようにすることが目標であると述べました。

回避ではなくリスク評価

Prudential Authority のガイドラインは、銀行がマネーロンダリング、テロ資金供与、および拡散資金調達に対する脆弱性を評価する必要性に関して、Financial Action Task Force によって発行されたガイダンスに基づいています。

リスクを処理するための銀行のプロセスが不十分であると PA が意見を述べたとします。 その場合、銀行は介入し、銀行にそのポリシー、手順、プロセス、または内部統制を強化するよう要求する可能性があります。

南アフリカの一部の銀行は、PA が暗号資産サービス プロバイダー (CASP) と呼んでいるものとの銀行関係をすでに終了しています。これは、リスクを定量化できないか、サービス プロバイダーに対する規制の枠組みがないためです。 銀行は、CASP のリスク プロファイルが高いと認識しています。

ただし、PA は、適切なリスク評価を実施するのではなく、リスクを回避しないように銀行に警告しています。 このアプローチは、犯罪者の匿名性の向上への扉を開き、AML/TF の欠点を適切に扱うことを妨げます。

適切なリスク評価には、暗号資産またはサービス プロバイダー内のリスクを引き起こしているものを理解することが含まれます。これには、CASP の顧客の血統、取引活動、および国境を越えた資金の流れが含まれます。 内部統制 柔軟でなければならない PA は、新しい技術に適応するのに十分であると述べた。

銀行は疑わしい活動をファイナンシャル インテリジェンス センターに報告する必要があります。

CBDCは何年も先のことだと副知事は言う

2022 年 XNUMX 月、SARB の副知事である Kuben Naidoo は、 と 中央銀行が暗号通貨を支払い手段ではなく資産と見なすこと。

彼は、規制が12〜18か月かかる可能性があるとしても、銀行はすでにいくつかの暗号交換のライセンスを検討することができると述べた.

さらに、Naidoo は、中央銀行が法定通貨である南アフリカ ランド (ZAR) のデジタル版を提供できる可能性があると述べました。 銀行は、新しい CBDC を使用したサンドボックス実験を含む XNUMX つのパイロット プロジェクトを実施しました。 ただし、その導入には何年もかかる可能性があると Naidoo 氏は述べています。

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