ニューヨーク州の金融規制当局、ロビンフッドの仮想通貨部門に 30 万ドルの罰金を科す – crypto.news

ニューヨーク州の金融監視機関は、サイバーセキュリティと反マネーロンダリング法に違反したとして、ロビンフッドの仮想通貨部門に対して30万ドルの罰金を課しました. これは、暗号ブローカー会社に対する最新の重大な制裁です。

ロビンフッドは、公平なコンプライアンス コンサルタントを雇うことを余儀なくされただけでなく、ニューヨークの金融サービス部門との和解に同意しました。

監督試験とその後の法的調査の後、NYDFS は、ユーザーが暗号通貨を購入して取引できるようにする Robinhood Crypto のコンプライアンス手順に「重大な欠陥」を発見したことを明らかにしました。

規制当局は、失敗は会社の管理とコンプライアンス要件の監督の弱点によるものだと主張した。 当局者によると、ロビンフッド・クリプトは州のサイバーセキュリティ規制に従わず、マネーロンダリング防止コンプライアンスセクションに適切な人員を配置せず、取引を適切に監視していませんでした。

ハリス氏の声明によると、ライセンシーが法律や省のガイドラインに違反した場合、DFSは調査を続け、適切な措置を講じます。これは、消費者を保護し、機関の安全と健全性を保証するために不可欠です。

初めてではない

金融業界規制当局は、70 年 2021 月に同社に 65 万ドルの罰金を科し、2020 年 XNUMX 月に米国証券取引委員会 (SEC) に XNUMX 万ドルの罰金を科しました。

NYDFS との監査と和解は、Robinhood によって最初に公開されました。Robinhood は、最新の四半期報告書で、昨年 15.9 月末の月間アクティブ ユーザー数が約 10 万人であると述べています。 この情報は、証券取引委員会に提出された文書に含まれていました。 同社が最初に予想した金銭的ペナルティの額 (少なくとも 30 万ドル) は、最終的に XNUMX 万ドルに引き上げられました。

昨年の第 25 四半期のピーク以降、Robinhood の月間アクティブ メンバーシップは 47% 減少し、収入は 9% 減少しました。 同社は今年初めに従業員の XNUMX% を解雇し、急成長からコスト削減に重点を移しました。

ロビンフッドのコンプライアンス強化計画

Guidehouse コンサルティング会社のパートナーである Alma Angotti 氏によると、非常に優れたものを生み出すテクノロジー ビジネスから規制対象の金融機関への移行は困難です。 彼女は、組織が革新に焦点を当てている一方で、コンプライアンスの基本的な取り扱いがその過程で失われることがあると主張しました.

ロビンフッドの訴訟および規制執行担当アソシエイト・ジェネラル・カウンセルであるシェリル・クランプトン氏によると、同社は罰則が確定したことを喜んでいる. 彼女は、クライアントが望む最新の商品やサービスとの取引と構造を責任を持って構築し続けることを喜んでいると付け加えた. 同社は、暗号通貨を購入および取引するための、よりアクセスしやすく手頃な価格のプラットフォームを提供することを約束しました。」

ロビンフッドとの和解は、規制と執行に大きな影響を与える金融ハブとしてのニューヨークの地位に続く、NYDFS による最初の訴訟でした。 これはまた、新しい監督である Adrienne A. Harris が規制機関の仮想通貨スタッフを強化し、仮想通貨ビジネスにより多くの方向性を提供しようとしているときにも発生します。