上昇する暗号通貨マネーロンダリングに対する法執行機関の警告

暗号通貨が登場するまで、不正資金の「クリーニング」ははるかに複雑なプロセスでした。 近年、暗号マネーロンダリングはそれを容易にしました.

マネー ロンダリングには、犯罪行為による収益を合法的な資金に違法に変換することが含まれます。 伝統的に、これは合法的なビジネスを通じて違法に得たお金を運用することによって行われていました。 目的は、検出を回避し、違法な資金を合法的な利益として偽装することです。

しかし、犯罪者はますます仮想通貨に目を向けています。 暗号通貨には、犯罪組織にとって非常に魅力的な選択肢となる XNUMX つの特徴があります。 第一に、暗号通貨の分散型の性質により、ある程度の匿名性が可能になり、法執行機関が取引を追跡することがより困難になる可能性があります. 

第二に、国境を越えた送金の利便性は、多額のお金を迅速かつ慎重に移動したい人にとって便利です. その結果、暗号通貨は、検出されずに多額の資金を移動しようとする犯罪組織にとって好ましい選択肢になりました.

2022年は暗号マネーロンダリングの記録的な年でした

Chainalysis によると、2022 年は仮想通貨マネーロンダリングにとって過去最大の年でした。 2022 年には、不正なアドレスによって約 23.8 億ドルの仮想通貨が送金され、68.0 年から 2021% 増加しました。 

主流の中央集権型取引所は、疑わしい活動を報告し、犯罪者に対して行動を起こすためのコンプライアンス措置を講じているにもかかわらず、不正資金のほぼ半分を受け取りました。 これらの取引所は違法な暗号通貨が現金に変換される場所であるため、これは注目に値します。 彼らはまた、法執行機関によって最も注目されています。

からの最近の調査結果 楕円ブロックチェーン分析会社である RenBridge は、特定のクロスチェーン ブリッジである RenBridge が、540 年以降、犯罪活動に関連する暗号通貨で少なくとも 2020 億 153 万ドルを洗浄したことを示しています。この金額のうち、XNUMX 億 XNUMX 万ドルはランサムウェアの支払いに関連していました。 ハッカーは、企業ネットワークに侵入し、企業から支払いを強要して盗んだデータを取得した後、RenBridge を使用します。 Elliptic は、RenBridge が、ロシアに接続するランサムウェア グループのイネーブラーとして重要な役割を果たしていると主張しています。

のマネージング・ディレクター、マーティン・チークによると、 スマートサーチアンチマネー ロンダリング (AML) およびノウ ユア カスタマー (KYC) サービスを提供する . 

「仮想通貨の人気と価値が高まるにつれ、犯罪者はマネーロンダリングや違法行為を隠蔽するためのほとんど規制されていない方法を提供された. 「時間が経つにつれて、暗号通貨は規制当局によって精査されるようになり、マネーロンダリングへの使用はより困難になりました。 

「しかし、犯罪者はマネーロンダリングに暗号を使用する新しい方法を見つけ続けています。 その結果、法執行機関や金融規制当局にとって、暗号空間でのマネーロンダリングを検出して防止することは依然として課題となっています。

仮想通貨企業の 85% が英国の FCA 基準に不合格

今年初め、英国の金融行為監督機構 (FCA) 85% 合格できませんでした 登録を申請するすべての暗号会社の。 それらの要件の多くは、反マネーロンダリングおよび反テロリズム規則に関連していました。 (これらは、従来の金融システムに適用されるのと同じルールです。)

ほとんどの場合、これは専門知識と内部プロセスの欠如によるものだと Cheek 氏は考えています。 「登録プロセスは不可能ではありません。Financial Conduct Authority はフィードバックと明確な期待を提供します。 先月、FCA は、受け取った 41 の申請者のうち 300 が規制当局によって承認されたと報告しました。 再申請の機会があるため、企業が必要なレベルに到達し、最新の FCA ガイドラインと規制に合わせて進化し、詐欺、金融犯罪、ポンジスキームにビジネスをさらすことを防ぐことが重要です。市場。"

いくつかのケースでは、金融規制当局が金融犯罪の可能性や組織犯罪への直接的なつながりを特定しました。 法執行機関は、FCA から疑わしいケースについて通知を受けました。 

分散型取引所より高いレベルの匿名性を提供する は、汚れた現金を「クリーンアップ」するためにますます使用されています。 Sheek は、小規模な取引所は、必要な規模のマネーロンダリングを防止するのに十分ではないと考えています。 「最先端の電子検証 (EV) を採用することで、小規模な仮想通貨取引所はユーザーの身元を確認し、資産を保護し、説明責任を果たすことができます。 身分証明書を要求するなどの一般的な慣行は、もはや十分ではありません。 顧客確認 (KYC) および AML の基準を満たしていないだけでなく、個人情報の盗難に対してドアを開けたままにしておくこともできます。」

法執行機関が迫っている 

暗号マネーロンダリングに焦点を当てている法執行機関のXNUMXつは、国家犯罪庁です。 彼らはしばしば、FBI に対する英国の答えと考えられています。 国際的な同僚とともに、より優れた暗号知識とブロックチェーン分析ツールを使用して、犯罪行為をキャッチします。

2013 年に設立されたその権限には、英国内および国境を越えた深刻な組織犯罪への取り組みが含まれます。 同社は最近、特にマネーロンダリングに対処する国家サイバー犯罪ユニットを拠点とする新しい専任チームを募集していると発表しました。 NCA は、複雑な金融犯罪チームのための別の専門グループを計画しています。

BeInCrypto と話すと、英国ではあらゆる種類の犯罪で仮想通貨が使用されているとのことでした。 「マネーロンダリングへの利用の増加」を含む。 ただし、これは「正当な使用法に比べて低い」ものでした。

広報担当者は BeInCrypto に次のように語っています。 とはいえ、全体として、経済全体と比較すると、暗号関連のマネーロンダリングの量は依然として少ないです。」

「脅威は、仮想通貨の指数関数的な採用と、それを通じて必然的に遭遇する犯罪活動にあります。 したがって、この分野における私たちの対応は、国際的に、またセクターを超えてパートナーと緊密に協力しながら、適応し、進化し続けることが不可欠です。