臆病な投資家からの撤退の波に直面している仮想通貨に優しい銀行は、異常な数十億ドルの融資のおかげで支払能力を維持している — ジム・クレイマーが言うこの動きは、あなたを椅子から引きずりおろすはずだ.
「これは異常だ」とマッド・マネーのホストで仮想通貨懐疑論者は先週ツイートした。 「連邦住宅ローン銀行からの仮想通貨銀行への救済融資は、暴走を食い止めます。 これがどれだけ危険なことかを人々に知ってもらいたいと思います。 通常のビジネスではありません。」
お見逃しなく
銀行の取り付け騒ぎ — そして準政府の「住宅ローン」組織による驚くべき救済 — は、悲惨な 2022 年の後、仮想通貨投資家がさらに不安定になっている兆候です。 大手取引所FTXの崩壊 そして2018年以来の暗号市場の最悪のパフォーマンス.
あなたが心配しているなら 鐘が鳴り響く デジタル通貨については、投資家がより深い暴落にどのように備えることができるかを調査することが賢明かもしれません。
「信頼の危機」
Cramer 氏の抗議は、デジタル資産業界に金融サービスを提供するカリフォルニアに本拠を置く銀行である Silvergate Capital Corp. が、昨年末に「[仮想] エコシステム全体の信頼の危機」を乗り切るために 4.3 億ドルの融資を求めた後に起こりました。
危機はどれほど深刻でしたか？ Silvergate は、デジタル資産顧客からの総預金が 11.9 月 30 日の 3.8 億ドルから 31 月 XNUMX 日のわずか XNUMX 億ドルに急落したことを確認しました。 会社のファイリング ショー。
「第XNUMX四半期のデジタル資産業界の急速な変化に対応して、潜在的な預金流出に対応するために、現金の流動性を維持するために相応の措置を講じました。
これらの措置には、5.2 億ドルの債券の売却 (718 億 XNUMX 万ドルの損失) が含まれていましたが、サンフランシスコの連邦住宅ローン銀行 (大恐慌の間に住宅ローンの融資と地域社会への投資を支援するために設立された政府支援の企業) からのメガ ローンの模索も含まれていました。 .
なぜ借金は珍しいのですか？
連邦住宅ローン銀行 (FHLB) システムは、私有資本の 11 の地方銀行で構成されています。つまり、納税者の支援を受けていません。銀行、信用組合、保険会社、コミュニティ開発金融機関などのメンバーによって協同組合として所有されています。機関。
このシステムは連邦住宅金融庁によって規制されており、担保付きローンを通じてメンバーに数十億ドルの低コスト資金へのアクセスを提供しています。
As 報告 by アメリカのバンカー、Cramerのような批評家は、FHLBの仮想通貨に優しいSilvergateへの融資は、当初の使命からの大きな逸脱であると主張しています.
ワシントンの政策提唱者で、連邦預金保険公社の元弁護士であるトッド・フィリップスは、「彼らは明らかに、この借りたお金を住宅ローンに使っているのではなく、資本水準を構築するために使っています」と述べています。
「なぜ連邦住宅ローン銀行は彼らにこのお金を貸すのですか? あまり意味がありません。」
昨年、連邦住宅金融庁は、90 年ぶりに FHLB システムの大規模な見直しを開始し、住宅金融というその中心的な使命から逸脱していないかどうかを調査しました。 今日、多くのコミュニティ バンクは、住宅と直接関係がなくても、一般的な流動性とバランス シートの管理を FHLB に依存しています。
FHLBのスポークスパーソンが語った アメリカのバンカー シルバーゲートローンの資金調達に納税者のお金が使われていないことを考えると、ベイルアウトは投資家にとって仮想通貨市場の脆弱性を浮き彫りにします。
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「XNUMX万年経っても仮想通貨には触れない」
Cramer 氏が仮想通貨エコシステムに警鐘を鳴らしたのはこれが初めてではありません。
XNUMX 月に FTX が劇的に崩壊した後、彼はデジタル資産の価値と、それを所有する人々の知恵について CNBC で痛烈な解説を共有しました。
「私はすべての仮想通貨を売却しました…預金銀行を信用しないので、XNUMX万年経っても仮想通貨には触れません」と彼は言いました。 と. 「[仮想通貨] でお金を持っているなら、私はあなたをバカと呼んでいるわけではありません。 私はあなたが盲信していると言っているだけです。」
多国籍投資銀行のスタンダードチャータードは、仮想通貨セクターは2023年初頭も課題に直面し続ける可能性が高く、流動性の問題や倒産につながる可能性があると投資家に警告しています。
ビットコインの価格は 65 年に 2022% 近く下落し、スタンダード チャータードは、70 年には資産がさらに 5,000% 下落して約 2023 ドルになる可能性があると述べています。
より深刻な暗号クラッシュに備える方法
確かに、仮想通貨市場はボラティリティが高いことで有名です。
愛好家は喜んで コースにとどまる 巨大な成長の可能性があるためですが、多くの投資家にとって、急落、急落、アヒル、回避はストレスに値しません。
より深刻な暗号クラッシュが来る可能性があると思われる場合は、リスクを管理する XNUMX つの方法を次に示します。
1. 1％ルール
暗号市場の乱高下でやけどを感じていますか? 1% ルールは、キャピタル ロスを最小限に抑えながら、毎月の収益や収入を確保することができます。
ポジションサイジングとも呼ばれるこの戦略は、投資のサイズではなく、リスクを冒しても構わないと思っている資本の量に関するものです。 特定の暗号投資または取引のリスクを、総投資資本の 1% 以下に制限します。
たとえば、20,000 ドルの投資がある場合、任意の仮想通貨を 200 ドル購入できます。 その資産の価格が 0 ドルまで下がった場合、失うのは総資本の最大 1% だけです。
2.ストップロスとテイプロフィット注文
ストップロス注文は、仮想通貨取引が悪化した場合の損失を制限できます。
投資家はストップロス注文を設定できます 暗号通貨を売買する ストップ価格と呼ばれる指定された価格に達すると、資産。 これは、市場で出口点を設定するのに役立ち、損失を制限することができます.
たとえば、1% ルールに従う代わりに、特定の仮想通貨を 20,000 ドル購入し、19,800 ドルで売却するストップロス注文を行うことができます。 これにより、総投資資本の 1% で損失を効果的に削減できます。
仮想通貨への投資で運が良ければ、利益確定注文で賞金を確定することもできます。これは、資産が一定の利益レベルに達した時点で資産を売却するように設計されたツールです。
3. 資産を管理する
FTX の衝撃的な崩壊により、多くの仮想通貨投資家は自分の資金を再び見ることができるかどうか確信が持てなくなりました。これは、仮想通貨を取引所に保管することの潜在的な落とし穴のいくつかを浮き彫りにしています。
投資家は、デジタル資産と個人データを完全に管理できる非カストディアル暗号ウォレットの使用を検討するかもしれません。
同時に、これらのウォレットにはリスクも伴います。 パスワード (「秘密鍵」とも呼ばれます) の紛失やソフトウェアの障害などのエラーは許されません。
次に読むべきこと
この記事は情報のみを提供するものであり、アドバイスとして解釈されるべきではありません。 それはいかなる種類の保証もなしに提供されます。
ソース: https://finance.yahoo.com/news/not-business-usual-jim-cramer-130000924.html