長期的な考え方があなたに暗号のエッジを与える方法

確かな配当のためのジョシュアーノルドによって

富を増やそうとする投資家は一般に、 優良株 そしてこの目標を達成するための絆。 何百年もの間、株式と債券は、人が取得してかなり簡単に取引できる唯一の金融商品でした。 もちろん、今日では何千もの株式と何千もの債券商品から選択できるようになり、投資家にとってのアクセスはかつてないほど良くなりました。

資本の投資を考えている人にとって興味深い展開として、数年前にまったく新しい資産クラスが登場し、非常に人気になっています。それが暗号通貨です。 これらは株式と同様に取引所で取引される「コイン」ですが、それを裏付ける基本的なビジネスはありません。 この点では、米ドルや英国ポンドなどの法定通貨に似ています。 しかし、より大きなコインの主な目的は、通貨における反法定通貨の選択であるということです。 つまり、一般に公開されているブロックチェーンを使用して取引を登録しますが、ほとんどの場合、規制の対象にはなりません。

仮想通貨が非常に人気のある資産クラスになったのは、その理由もあるが、仮想通貨億万長者（さらには億万長者）の話が時折登場するためでもある。 時価総額で最大の仮想通貨であるビットコインの長期保有者は、ビットコインが史上最高値から50％以上下落しているにもかかわらず、非常に好調な成績を収めている可能性が高い。 仮想通貨は「すぐに手に入る」人々にとって魅力的であるという評判がありますが、資産クラスが成熟の過程にある今、特定のコインの長期保有者は株式投資の教訓を仮想通貨の世界に応用できると私たちは考えています。

長期的な暗号投資の場合

投資家の目標は、投資した資本を上回る追加の富を生み出すことです。 これは誰もが同意することですが、その目標を達成するために使用される手法は投資家によって大きく異なります。

私たちは、一攫千金への道があるとは信じていません。 むしろ、長期にわたって現金を分配する高品質資産の購入に重点を置いており、これが長期にわたって富を増大させる最良の方法であると考えています。 一攫千金を狙うということは、過剰なリスクを取らなければならないことを意味し、その定義上、投資家が得られるリターンは統計的に低い可能性が高いことを意味します。

これは株式への投資において実証済みの方法ですが、仮想通貨の世界でも同様に当てはまると考えています。 仮想通貨は一部の株式のように配当金を支払いませんが、その多くが示す非常に不安定な値動きを考えると、投資家は大きな上昇を待って富が蓄積するのを待つのが得策です。 言い換えれば、より長い視野を持てば、成功の確率は大幅に高まります。 この原則は、仮想通貨への投資と同様、株式への投資にも当てはまります。

自力で億万長者となり、ヘッジファンドマネージャーとなったセス・クラルマン氏は、「投資家が持つことのできる最大の強みは、長期的な志向であることだ」と述べた。 この引用文の中で、クララーマンは基本的に、一攫千金の計画など存在しないと述べている。 最終的に勝利を収めるのは、慎重な資本配分による計画的な富の複利です。 私たちは配当投資におけるこの原則を心から信じており、それが暗号通貨の世界にも当てはまると信じています。

株式への長期投資には忍耐が必要ですが、仮想通貨への長期投資にはさらに忍耐が必要です。 その理由は、一般に大きなドローダウンを意味するボラティリティの呪縛は、感情的に管理するのが難しいためです。 自分のポートフォリオの価値の大きな部分が失われるのを見るのは決して簡単ではありません。また、暗号通貨の場合、ドローダウンはより頻繁に発生し、その規模は非常に大きくなる傾向があります。

ただし、これらの嵐を乗り切るにはいくつかの効果があります。 ウォーレン・バフェット氏はかつて、投資家は株式市場が完全に閉鎖したかのように、10年間保有しても大丈夫な株だけを買うべきだと述べた。 言い換えれば、長期間売るつもりのないものを買うということです。 そのためには、投資家が非常に選択的であり、最良の投資オプションの中から最良のものだけを選択する必要があります。

暗号通貨の世界では、ほとんどのコインは 10 年近く前から存在していますが、ビットコインは存在しています。 たとえば、過去 2013 年間で、15,000 年末近くに購入した人のトータルリターンは 2021% を超えています。 これは、コインがXNUMX年のピーク以来、その価値の半分以上を失った後のことでもあります。 したがって、これまで、そしておそらく今後もボラティリティは大きいものの、ビットコインの長期保有は大きな成功を収めてきました。

多くの暗号通貨は、取引に高額な手数料を請求する特別な取引所でのみ入手可能であるため、長期投資には暗号通貨のもう XNUMX つの利点があります。 そのため、継続的に取引を行ったり取引を行ったりするとかなりの費用がかかる可能性がありますが、購入して保有することでその潜在的な落とし穴を回避し、より多くの資金を投資家のポケットに保持することができます。 さらに、税金は投資を売却したときの利益に対してのみ課されるため、暗号通貨を長期間保有していれば、税金を継続的に減額することなく富を蓄積することができます。

最後に、仮想通貨を長期保有することで、投資家は今日、明日、来週などのコインの価格を気にすることなく、生活の他のことに集中できるようになります。特に仮想通貨の固有のボラティリティは、それ自体が長期的な考え方に傾き、投資家は自由時間を取引画面を見る以外のことに費やします。

最終的な考え

暗号通貨投資と配当株投資はまったく異なりますが、同じ原則の一部を両方に適用できます。 私たちは、長い増配の歴史を持つ配当株を好みますが、今後数年後も同じことを続けると考えています。 暗号コインには利益はありませんが、最高のものを見つけることで、この原則を適用し、持続力のある最高品質のコインを選択することができます。

暗号通貨は一攫千金のスキームであるという評判がありますが、資産クラスが成熟するにつれて、それが定着することが明らかになりました。 これは、長期的な資産複利のためのまだ非常に新しい資産クラスに従来の投資原則を適用できることを意味します。

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