「マフィアに誘拐されたとき、私には法定通貨かビットコインで身代金を支払う選択肢がありました。 私は迷わず後者を選びました。 もし私が最初の選択肢を選んでいたら、犯罪者らは資金がKYCや身元確認を通過するか、あるいは、ご法度ですが銀行が資金を保留するまで、私を太平洋諸島の暗く湿った独房に何日も監禁していたでしょう。 しかし、お金を払ったらすぐに解放されました。 ネットワークの 10 分間のトランザクション時間と国境を越えた匿名性がこれほど救世主になるとは誰が予想したでしょうか。
— アノン博士
チェイナリシスがまとめた最近のレポートによると、仮想通貨と犯罪の接点は、14 年には 2021 億ドル規模の産業に成長するとのこと。残念なことに、世界中の社会は完璧にはほど遠く、デジタル通貨の時価総額の急速な上昇により、ブロックチェーン愛好家をターゲットにした犯罪の爆発的増加。 良いニュースは、暗号通貨全体の時価総額に占める犯罪行為による損失額の割合が実際に減少していることです。
戦術にはさまざまな違いがありますが、共通のテーマは、個人の素朴さと、サインアップした暗号化サービスの正当性に対する盲目的な信頼を悪用することです。 暗号通貨投資で利益を増やすための最初のステップは、非常に勤勉になり、警戒心を失わないようにすることです。
私たちは、苦労して稼いだ資本を守るためのアドバイスを求めて XNUMX 人の専門家に話を聞きました。 まずは、 アノン博士、コインテレグラフのスタッフメンバーで、彼は会社に入社するずっと前に、暗号通貨の専門知識を理由に太平洋諸島のマフィアに狙われていました（お気づきかもしれませんが、彼の最初のセキュリティのヒントは、悪者に侵入させないようオンラインで匿名を保つことです）あなたも暗号通貨を持っていることを知っています）。 アノン博士は仕事で頻繁に海外にいるため、かなりの危険な状況から抜け出すために迅速に考えなければなりませんでした。 彼は、目立たないようにすることがなぜ重要なのかを説明します。
暗号通貨での成功についてオンラインに投稿しないでください
アノン博士: 世界の多くの地域では、人々は依然として暗号通貨にあまり触れられていません。 彼らの唯一の洞察は、ビットコインへの初期投資や柴犬への幸運な賭けで金持ちになった個人に関するセンセーショナルなメディア記事から得られます。 特定の国を旅行し、仮想通貨で働いている/投資していると話すと、現地の人々のあなたに対する第一印象はすぐに変わります。 「富豪 or 「億万長者。 そうなると強盗や誘拐などの犯罪に遭いやすくなります。 あなたが信頼できる人でない限り、自分がしていることについてのカバーストーリーをでっち上げてください。
さらに、投資家の中には、お気に入りのコインの状況に非常に感情的であったり、まったく熱心だったりする人もいます。 公開プロフィールをお持ちの場合は、特定のコインに関する批判、強い否定的な意見、事実情報をソーシャル メディアに投稿する場合は注意してください。 一部のブロックチェーン狂信者は、あなたを個人情報公開することで報復する可能性があります。つまり、幅広い (おそらく狂った) 視聴者に向けて、あなたの電話番号、住所、配偶者の名前などを投稿することになります。 インターネット上で非常に物議を醸すようなことを言わなければならない場合は、匿名を保ってください。
5ドルレンチ攻撃から身を守る方法
アノン博士: 簡単に言うと、5 ドルレンチ攻撃とは、誰かがあなたが大量の暗号通貨を持っていることを知り、物理的に攻撃したり、脅迫して秘密鍵を渡すよう強要したりすることです。 このような攻撃はほとんど発生しません
即興; つまり、それらは非常に洗練されており、次のように実行されます。 「専門家、 組織的な犯罪者。 それは 「あなたのお金か、あなたの人生か 状況。
あなたが仮想通貨身代金目的の誘拐のターゲットになったとします。 その場合、加害者はすでにあなたの LinkedIn プロフィール、Twitter アカウント、Crunchbase、有権者記録に記載されている公開アドレスなどをスキャンしており、行為中のすべての変動要素を考慮して、数週間とは言わないまでも数日前から計画を立てている可能性があります。逃走など。 自分のプライベートウォレットにアクセスする唯一の方法は鍵を介することなので、鍵を渡すことを拒否した場合はかなり乱暴な行動が予想されます。
そうは言っても、次のことを行うことで損失を大幅に抑えることができます。 「おとり 暗号通貨ウォレット。 言い換えれば、すべての卵を XNUMX つのカゴに入れないでください。 戦略の XNUMX つは、たとえば、暗号資産の純資産のほんの一部を別のハード ウォレットに入れることです。 そして、強盗や誘拐などが起きた場合は、届けて事後警察に通報するだけです。 それはそうでない場合よりも損失が小さく、支払いを拒否したために拷問されたり殺されたりするリスクを冒してお金を稼ぐ価値はありません。
自分の下から敷物を引っ張る
個人の安全はさておき、DeFiの不正行為、ハッキング、フィッシング詐欺などに関して仮想通貨投資家が直面するリスクは重大です。 実際、チェイナリシスは、2.8年に2021億ドル相当のDeFiラグプルが行われたと推定しています。コインテレグラフは以下に連絡を取りました。 Lookout セキュリティ ソリューション担当シニア マネージャー、Hank Schless 氏、暗号通貨サイバーセキュリティに関する洞察に対して。
潜在的な DeFi ラグプルを特定する方法
ハンク・シュレス： 仮想通貨開発者（または完全な詐欺師）がプロジェクトを放棄し、投資家の資金を持ち逃げしたときに発生するラグプルは、残念ながらかなり一般的です。 多くの場合、特定の暗号通貨がどのように取引されているかを見ることで、潜在的な問題を見つけることができます。 たとえば、少数のウォレットが通貨の大部分を保持している場合、または通貨の流動性が異常に低い場合、それはラグプルスキームである可能性があります。
また、開発者が匿名を選択した場合、またはプロジェクトがどこからともなく現れたように見える場合は、開発者が悪意を持っており、手っ取り早く金を強奪する計画として不正行為を実行しようとしている可能性があります。
取引所のハッキングとプロトコルのセキュリティ侵害に共通する特徴
ハンク・シュレス： 仮想通貨プラットフォームが標的となりやすい理由はいくつかありますが、その多くは銀行とその顧客を標的にするなど、他の金融サイバー犯罪と一致しています。
暗号プラットフォーム自体には、非常に機密性の高い個人を特定できる情報が山ほど含まれています。
ほとんどの暗号通貨プラットフォームに登録するには、個人は本名、自宅住所、生年月日 (および米国の社会保障番号の下 XNUMX 桁) を入力する必要があります。 さらに、新しい暗号通貨を現金で購入するには、自分のアカウントを銀行口座とデビットカードにリンクする必要があります。
サイバー犯罪者は、暗号通貨プラットフォームの従業員をターゲットにして、企業のログイン資格情報を盗むことを目的としたフィッシング攻撃を行う可能性があります。 これらの資格情報を使用して、攻撃者はその従業員のアカウントにログインし、貴重なデータを見つけるまでインフラストラクチャ内を横方向に移動し、抽出したり、ランサムウェア攻撃用に暗号化したり、顧客の資金を暗号通貨ウォレットに注ぎ込んだりすることができます。
暗号通貨を安全に保つための一番のこと
ハンク・シュレス： 最も重要なことは、新しい戦術ではありませんが、ログイン情報を誰とも共有しないことです。 個人投資家として、あなたは自分のデータを安全に保つために取引プラットフォームに依存していますが、攻撃者があなたの個人資金にアクセスできないようにするために、ログインを求めるリンクや電子メールを決して操作すべきではありません。 使用しているプラットフォームから送信されたと主張するテキスト メッセージまたは電子メールを受信した場合は、プラットフォームに直接連絡し、通信を確認してください。
資金を冷蔵保管してください – しかし、それでも完全に安全というわけではありません
ハンク・シュレス： 完全に無敵のハードウェアやソフトウェアはありません。 コードや製造には避けられない欠陥があり、重大な脆弱性につながる可能性がありますが、十分な時間とリソースがあれば、あらゆるものをハッキングすることができます。 コールド ウォレットの場合、最も重大なリスクは、悪意のある攻撃者がウォレットに物理的にアクセスし、時間をかけて PIN を推測しようとしたときに発生します。 そうは言っても、暗号通貨をコールドウォレットに保存する方が、他の場所よりもはるかに安全です。
ソーシャルエンジニアリングと時間のプレッシャーは、金持ちになりたいという欲求を利用する方法です
ハンク・シュレス： 消費者をターゲットにする場合、攻撃者は暗号通貨が比較的新しく、ほとんどの人にとって未知の領域であることを知っています。 これにより、消費者は注意力が低下したり、悪意を示す危険信号を発見することが困難になったりする可能性があります。 しかし、最近のブームにより、人々がこの代替投資形式から収益を上げたいと考えているため、暗号通貨への高い関心とこれらのプラットフォームへの関与が高まっています。
また、潜在的により高い報酬を得るためにより高いリスクを負うために、暗号通貨、特に確立されていない通貨への投資を選択する特定のタイプの個人もいます。 これにより、攻撃的なソーシャル エンジニアリングや、本物に見せかけたり、より高い収益とより多くのリアルタイム データを約束したりする偽アプリの作成への扉が開かれます。
攻撃者は常に、何が起こっているのか考えられなくなるような高圧的な状況を作り出しようとします。 一歩下がって状況を評価し、何が起こっているかを検証するさまざまな方法を見つけることが重要です。
このような連絡を受けて、アプリをダウンロードしたりリンクをクリックするよう求められた場合は、絶対にやめてください。 このような事態が発生した場合は、フィッシング サイトへの接続をブロックし、悪意のあるアプリをダウンロードした場合に警告を発するモバイル セキュリティ アプリをデバイスにインストールして、確実に保護することが重要です。
税金について一言
そして最後に、仮想通貨の世界では税金を好む人はほとんどいませんが、ほぼすべての種類の仮想通貨の取得/処分は課税対象のイベントです。
「西部開拓時代」のような規制環境にもかかわらず、仮想通貨投資家は納税義務を遵守していないことが判明した場合、厳しい罰金に直面する可能性があります。そのため、苦労して稼いだ資金を守るためには、税務を適切に管理することが不可欠です。
国際税務弁護士で税務コンサルティング会社ノマド・キャピタリストの創設者であるアンドリュー・ヘンダーソン氏は、コインテレグラフとのインタビューで、仮想通貨の税金取引の性質と法律を遵守しない場合の結果について語った。
合法的に税金を回避する方法はあるのでしょうか？
アンドリュー・ヘンダーソン: 買収/処分に関連するほぼすべての費用を支払っていることになります。 まるで
法定通貨の場合 — 米国に住んでユーロや仮想通貨で給料をもらっているとしても、それが非課税というわけではありません。 他の例としては、ステーキングや DeFi プールからの報酬の獲得などが挙げられますが、これも収入であり課税の対象となります。
あなたが米国人、グリーンカード保持者、または国民であれば、世界中のどこにいても、毎年 IRS (内国歳入庁) に仮想通貨収入を報告する必要があります。
あなたがドイツ、カナダ、オーストラリア、または米国以外のほとんどすべての西側諸国などの住民税の国に住んでいると仮定します。その場合、彼らはあなたの居住地に基づいてあなたに課税し、あなたの全世界の所得に基づいてあなたに課税します。 。
したがって、あなたがその国に住んでいて、ベリーズのアカウントにすべての暗号通貨を隠しているとしても、それは問題の解決にはなりません。 現地で課税されます。 法的に納税義務を負わないという目標は、あなたが米国人で市民権を放棄しているのか、それとも単に国外に転居していて、居住地のある国の国民に対してその国の納税者ではなくなるための基準に従っているのかによって異なります。カナダ、EU 加盟国、オーストラリア、日本、韓国などの課税。
裕福な投資家は税金の低い国に移住することができる。 トレードオフはありますか?
アンドリュー・ヘンダーソン: 私はその国の文化を信じている人間であり、明らかにエルサルバドルは、少なくとも暗号通貨の面では正しい方向に進もうとしている。 そうは言っても、私はエルサルバドルに行ったことがあります。 とても働きにくい国だと思いました。 サン サルバドルは、私が非常に危険だと感じた世界で数少ない場所の XNUMX つでした。 ですから、危険性はあると思います。
エストニアのような国では、デジタルノマドビザを発表したとき、それが市民権を取得し、誰もが銀行口座を取得でき、税金がゼロになることを意味すると誰もが考えました。 いいえ、いいえ、彼らには税金があります。 後で支払います。 つまり、（エストニアの居住ビザは）宣伝されているほど素晴らしいものではなかった。
ケイマン諸島、UAE — 領土課税のみの国がたくさんあります。 免税、非課税 — ポルトガルに移住できる、イタリアに移住できる、ギリシャに移住できる、マルタに移住できる、アイルランドに移住できるようになりました。 これらの国はいずれも、少なくともしばらくの間は税金を免除されています。 税金を軽減するために多くの人がプエルトリコに移住しました。 しかし、プエルトリコは税率を0%から12.5%に引き上げることで応じた。 したがって、とにかく、その場所が快適でない場合は、その場所に行く必要はありません。 代替手段が存在します。
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— ノマドキャピタリスト (@nomadcapitalist) 2022 年 1 月 14 日
仮想通貨税を回避した場合の影響
アンドリュー・ヘンダーソン: 私のところに来る前に行き詰まった人もいて、太陽に近づきすぎて飛んでしまいました。 しかし、ケーススタディとして、スペインでは彼らが効率的にあなたを見つけ、お金を手に入れることができるということがXNUMXつあります。 つまり、ウェズリー・スナイプスのような人たちを見てください。
宣誓に基づいて納税申告書を提出しているので、申告を省略したり虚偽の申告をしたりすると、刑務所に送られる可能性があります。 パスポート、つまり市民権やパスポートを剥奪される可能性があります。 もしそうなった場合、世界中のどこにいても居住許可を取得できるよう頑張ってください。 おそらくエルサルバドルがあなたを連れて行ってくれるでしょう。 国によっては、きれいな犯罪歴を必要としない場合もあります。
たとえ支払わなくても、捕まっていなくても、将来的にはあなたに噛み付く可能性があります。 たとえば、セントルシア [カリブ海の島国] に移住したい場合、疑問の 100,000 つは「納税義務をすべて遵守していますか?」ということです。 あなたが「はい」と答えて、後でそうでないことが判明した場合、彼らはあなたを非自然化するあらゆる権利を持っています。 無国籍になる可能性があります。 あるいは、少なくとも XNUMX 万ドルを支払ったのに、契約を破ったために何も得られなかったのです。 その影響は広範囲に及びます。
要約すると、小さなトリックが大きな利益をもたらす可能性があります。
私たちは皆、暗号通貨分野での成功を表現するのが大好きですが、注目しすぎると、5 ドルのレンチ攻撃や個人情報漏洩のリスクにさらされる可能性があることを覚えておいてください。 したがって、仮想通貨資産を持っている場合は、公開情報をできるだけ隠し、犯罪の標的になった場合に備えておとりの財布を用意し、あまり裕福でない国にいる場合は隠れ身元を確保してください。
ログイン情報を誰とも共有しないでください。資金はコールドウォレットに保管してください。 具体的には、Discord などのアプリ内でログイン ページに誘導されるリンクをクリックすることに注意してください。そのようなプログラムは過去に繰り返しフィッシングのターゲットになっているからです。 管理者によって投稿されたリンクであっても、管理者のアカウントは依然として侵害される可能性があるため、公式サイトのリンクを常に覚えておいて、クリックしているリンクと照合してください。
課税取引の正確な記録を忘れずに保管してください。これにより、申告の際の作業が大幅に楽になります。 居住地課税国の国民は、海外移住など、仮想通貨の取得/処分に伴うキャピタルゲインや所得税を回避する法的手段を持っています。 脱税して懲役刑の危険を冒すよりも、そのような方法を追求して心を落ち着かせる方がはるかに良いです。
安全に気を付けてね、フレンズ。
出典: https://cointelegraph.com/magazine/2022/01/25/security-experts-reveal-how-keep-crypto-safe