FinCENの銀行向け仮想通貨混合報告は「破壊的」リスクをもたらすと弁護士ら指摘

ブルームバーグ法に関する論説の中で、パーキンス・コイエ社のスティーブン・メリマン氏とジム・ヴィベンツィオ氏は、仮想通貨ミキサーを取り締まるフィンセンの最近の動きについて懸念を表明した。

金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）は、最新の報告計画の中で、「兌換型仮想通貨（CVC）混合」を伴う仮想通貨取引に焦点を当てた新たなコンプライアンス措置を課すよう金融機関に求めている。

フィンテックコンプライアンス弁護士のスティーブン・メリマン氏とジム・ヴィヴェンツィオ氏によると、FinCENの最新の提案は「ミキシング」と「ミキサー」の定義を拡大し、従来のミキシングサービスに関わる取引だけでなく、潜在的に対象となる可能性があるという。 Tornado Cashだけでなく、ある形式の暗号通貨を別の形式に変換するなどの「無害なブロックチェーン取引」も認可されました。

「FinCENの提案で検討されている監視と報告の量は、破壊的なものになる可能性があります。」

スティーブン・メリマンとジム・ヴィヴェンツィオ

FinCEN は主に暗号通貨ミキサーに関連する違法金融リスクに焦点を当てているが、提案されている報告はこれらの業務を超えたものであると弁護士らは主張している。

たとえば、銀行は、米国内または米国外の管轄区域に関与する暗号通貨ミキシング機能を含む取引を報告する必要がある場合があります。その結果、金融機関は、プーリング、アルゴリズム操作、分割、使い捨てウォレットの使用、通貨間での交換などのさまざまなアクティビティをカバーする必要があります。 CVC の種類と遅延の促進。

「たとえば、FinCEN は、混合の一形態として『CVC または他のデジタル資産の種類間の交換』を促進することを呼びかけています。これはおそらく、ユーザーが 1 つの形式の CVC を別の形式の CVC または他のデジタル資産と交換できるようにするあらゆるサービス（集中型を含む）を対象としています。取引所、分散型取引所、代替不可能なトークン マーケットプレイスです。」

スティーブン・メリマンとジム・ヴィヴェンツィオ

弁護士らは、広範な種類の取引を「マネーロンダリングの主要懸念事項」に指定することで、規制当局によるデューデリジェンスへの期待が高まり、不審行為報告の基準が追加される可能性が高まると主張している。 FinCENの提案に対するパブリックコメントは22月XNUMX日まで受け付けられている。

2023年2024月初旬、ブロックチェーンフォレンジック企業TRM Labsのアナリストらはブログ投稿で、米国財務省はXNUMX年に分散型金融への制裁アプローチを倍増させ、特に混合プロトコルをターゲットにする可能性が高いと述べた。

TRMラボのアナリストらは、財務省の取り組みが仮想通貨業界全体にとって前例となる可能性があると示唆しており、規制当局は「特定の人物の所有物や財産への権益であることを要求するのではなく、特定のブロックチェーンノードやネットワーク」を追及するつもりだ。

2023年XNUMX月下旬、crypto.newsは、財務省が「二次制裁体制」を導入することで規制権限を拡大したいと考えているようだと報じた。仮想通貨市場ではどの企業も「制裁対象と取引する」ことが可能になるため、こうした制裁は米国の金融システム内の企業や個人を支配することになると、米国貿易代表部のウォリー・アデイエモ氏が最近述べた。

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