FinCENの代理ディレクターは、愛国者法の規定は暗号通貨の執行に「適切なサイズ」ではないと述べています

米国金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）の局長代理ヒム・ダス氏は、マネーロンダリングやテロ資金供与と戦うための政府局のツールの一部は仮想通貨には適していない可能性があると述べた。

「金融犯罪執行ネットワークの監視」に関する下院金融サービス委員会の木曜日の公聴会でダス氏は述べた。 対処する 違法なデジタル資産取引に関する情報を追求するFinCENの権限に対する議員らの懸念。 ケンタッキー州下院議員のアンディ・バー氏は、現在のFinCENの「特別措置」の多くは、 許可 愛国者法第 311 条に基づく使用が「ほとんど使用されていない」一方で、ダス氏は、デジタル資産は本質的にマネーロンダリング対策 (AML) およびテロ資金供与対策 (CFT) を目的とした法律の新しい根拠であるとほのめかしました。

「第311条は、ほとんどの金融関係や取引が従来のコルレス口座関係が存在する従来の銀行システムを通じて行われていた時代に制定された」とダス氏は述べた。 「現在、国境を越えた取引には、暗号通貨だけでなく、マネーサービス事業、決済システム、[…]外国為替会社も含まれることが多いです。」

ダス氏は、愛国者法に基づくFinCENの現在の権限では、ランサムウェア攻撃やダークネット市場での違法取引に関与する行為者を阻止することはできない可能性が高いと付け加えた。

「現在、第 311 条当局は、暗号通貨の使用を通じて私たちが目にしている種類の脅威に対して適切な規模ではありません。」

疑わしい取引を評価するFinCENの権限に関する質問に加え、多くの議員はロシアの新興財閥や仮想通貨を利用して制裁を回避している団体をFinCENがどのように扱うのかを疑問視した。 ダスは繰り返した XNUMX月からのFinCENの立場 ロシア政府が大規模な制裁を回避するために兌換仮想通貨を使用する可能性は低いが、引き続き状況を監視するだろうと述べた。

「暗号通貨の使用による大規模な回避は確認されていませんが、私たちはそのことを念頭に置き、金融機関と協力して、暗号通貨を使用して大規模な回避を特定できる可能性を認識してもらいます。」暗号通貨を利用し、それに基づいて行動することもできます。」

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ダス氏によると、FinCENはまた、自己保管またはホストされていないウォレットへの特定の取引を容易にする暗号通貨企業の財務監視要件にどのように対処するかを検討する予定だという。 米国財務省 提案された顧客確認ルール 3,000 年 2020 月に XNUMX ドルを超える取引の非ホスト型ウォレット、および ほのめかし XNUMX月に発表された半年ごとの議題と規制計画では、暗号通貨分野のこの側面を規制することを検討している。

「ホストされていないウォレットが完全に不透明だというわけではありません」とダス氏は言う。 「ホストされていないウォレットは、AML/CFT 規制の対象となる仮想通貨取引所との取引に関与することがよくあります。[…]法執行機関は、不審な活動の報告や、ある程度の資格を得るという点で適用される可能性のあるその他の報告に関して、仮想通貨取引所と連携することができます」ホストされていないウォレットでのトランザクションについても理解できるようになります。」