仮想通貨カストディアンの「混合」資金が混乱を引き起こした

暗号セクターは、厳しい規制措置をめぐって規制当局と衝突し続けています。 今回の議論のトピックは、暗号カストディアンにロックされたユーザーの資金の混合です。 規制当局は、スペースをより安全にするために妥協点に到達しようとしています。 

暗号空間がより多くの投資家を引き付けるにつれて、規制当局は消費者保護法を改善することに力を入れ始めています。 米国の消費者保護法は、ほとんどが州レベルで規制されています。 ただし、これはすぐに変更される可能性があります。

現在、消費者金融保護局 (CFPB) やニューヨーク金融サービス局 (NYDFS) などの連邦政府機関は、消費者をより適切に保護し、情報を提供し続けることを目的とした規制政策に関与し始めています。 しかし、これは、過去XNUMX年間の仮想通貨企業の怪しげな慣行のためにお金を失った多数の顧客にとっては遅すぎます.

暗号管理者が混乱を引き起こした

特にこれらの損失につながったこれらのいかがわしい慣行の XNUMX つは、暗号管理者が保持するユーザーの資金の混合でした。 事態が悪化し始め、カストディアンが支払不能に陥ると、顧客の資金にアクセスできなくなりました。 大手暗号銀行である Silvergate は、 訴え FTX取引所の崩壊に続いてまさにこれを行ったことに対して投資家から. その後の伝染効果は、他の大手企業にも波及しました。

暗号交換ジェミニ 貸与 900億ドル相当のユーザーの資金 トラブルにあっている Genesis Capital は、Earn プログラムを活用します。 現在、キャメロン・ウィンクルボスは、デジタル通貨グループの所有者が資金を混ぜ合わせており、非流動的であるために資金をジェミニに返済できないと非難しています。 今、 バイナンス、最大の暗号交換は、同じ精査に直面しています. そうだった 明らかになった 取引所が1.30億ドルの顧客の資金をBトークンと混合した.

従来の金融市場では、これは信頼の侵害と見なされます。 FTXのジョン・レイ最高経営責任者（CEO）は以前、米国議会で、FTXとその姉妹会社であるアラメダ・リサーチが次のように証言した。 走った 混合アカウント。 規制監視機関は、この慣行について厳しい警告を発しています。

そのような政府機関の XNUMX つがニューヨーク金融サービス局 (NYDFS) で、最近のプレス リリースでこれらの点に触れています。 shared BeInCrypto で。 

顧客保護ガイダンス

NYDFS の監督である Adrienne Harris 氏は、仮想通貨保管会社による資金の混合などの慣行からユーザーの資金を保護するための対策を提案しました。 ここで、NYDFS は、仮想通貨カストディ会社の健全なカストディと開示に関する規制ガイダンスを発表しました。

「他人の資産の管理者として、他人に代わって仮想通貨の保管、保持、または管理または管理を含むがこれらに限定されないカストディアンとして機能する仮想通貨エンティティは、従来の金融サービスに似た堅牢なプロセスを整備する必要があります。プロバイダー」と彼女は付け加えました。 

暗号管理者は同じことに従う必要があります 会計上の措置 伝統的な金融カウンターパートによって行われます:

投資家保護が鍵 

これらの手順が組み込まれると、ユーザーが暗号空間に安全に投資するための安全で透過的なルートにつながる可能性があります。 優れた消費者保護ポリシーとプロトコルは、仮想通貨に特化したビジネスとクライアントを保護し、顧客の信頼、ブランドの忠誠心、確固たる評判を構築する上で競争力を高めるのに役立ちます.

開示とは、透明性と、顧客が必要とする情報を提供することです。 主に、特定の企業との取引を希望するかどうかを判断するため。 最も一般的な例の XNUMX つは、サービス文書の条件です。 これらの開示には、企業がデータ収集、プライバシー ポリシー、取引手数料、マネー ロンダリング防止および顧客確認コンプライアンス ポリシーをどのように処理するかについての詳細を含める必要があります。

暗号通貨への投資には、リスクがないわけではありません。 合理的な消費者保護ポリシーは、これが顧客が完全に理解するものであることを保証するのに役立ちます. リスクの通知とは、仮想通貨の購入、保有、販売、およびその他の取引に関連する潜在的なリスクを顧客に通知する企業の手順を指します。 暗号リスク通知は、固有のものからすべてをカバーできます 乱高下 金融犯罪者にとっての潜在的な魅力への暗号通貨の。 

より安全な暗号空間を作る

リスク通知は、一般的な暗号について顧客に警告するチャンスでもあります 詐欺. これには、IRS、ソーシャルが含まれますが、これらに限定されません セキュリティ、ロマンス、高齢者の金融搾取詐欺。 顧客はまた、暗号取引は元に戻すことができず、従来の金融機関と比較してまだほとんど規制されていないことを理解する必要があります. 

最後に、苦情の是正 — 誰かがタイムリーに顧客の苦情を受け取り、対応できるようにします。 暗号空間のユニークな性質により、顧客サービスに対する企業の評判は、多くの潜在的な顧客にとって決定的な要因になる可能性があります.

暗号通貨の消費者保護の重要性は、今後数年間で高まる可能性があります。 しかし同時に、規制が多すぎると、イノベーションと暗号空間の分散型の性質が妨げられる可能性があります。