ブロックチェーンと暗号通貨は、金融犯罪を追跡するための恩恵になる可能性があります

世界中の政府も、仮想通貨市場とそれを規制するさまざまな方法についてより認識するようになりました。

しかし、普及率の上昇と主流の金融大手の関与にもかかわらず、否定論者は暗号通貨を悪党や犯罪者のツールとして描き続けています。いくつかの暗号プラットフォームと分散型金融 (DeFi) プロトコルは、さまざまなコードの脆弱性や集中化の問題により、長年にわたって侵害されてきました。ただし、お金を盗むのは最も簡単ですが、そのお金を移動して現金化することはほぼ不可能です。

これは主に、ほとんどの暗号通貨取引が永久的な証跡として機能する公開台帳に記録されており、ハッカーがその起源を隠すためにさまざまなコイン混合サービスを使用したとしても、強力な取引監視ツールが最終的にそのような違法な証跡を特定できるためです。

コインミキシングサービス自体でも、取引のブロックを開始しました関連しているか、違法としてフラグが立てられています。

Chainalies や Elliptic などの暗号フォレンジック会社は、厳密な研究を通じて、暗号通貨が金融犯罪や違法行為の隠蔽に理想的なツールであるという概念の誤りをさらに暴きました。

Chainaosis による最近のレポートによると、2021 年に違法行為に関連した暗号通貨取引の割合はわずか 0.15% でした。

仮想通貨はここ数年でより主流になり、仮想通貨市場の公的処方箋は数年前のインターネットバブルから今日では信頼できる投資オプションへと進化しました。

仮想通貨取引所 CEX.IO の最高技術責任者であるドミトロ・ヴォルコフ氏は、仮想通貨が主に犯罪者によって使用されるという概念が時代遅れである理由をコインテレグラフに語った。

「暗号が主に犯罪者によって使用されているという誤解は、おそらくシルクロードの時代にルーツがあります。真実は、ブロックチェーンの不変の側面がトランザクションを隠すことを非常に難しくしているということです。ブロックチェーン元帳が公開されているビットコインの場合、有能な分析チームとの真剣なやり取りにより、被害が発生する前にハッカーやコインランドリーを簡単に監視して阻止できます。」

同氏はさらに、「セキュリティチームがブロックチェーン技術に関して積極的かつ時代を先取りし続ける限り、当社は顧客を保護し続けることができる」と付け加えた。この業界が成長し続けるにつれて、暗号通貨が主に犯罪者によって使用されるというこの神話は薄れるだろうと私は信じています。」

ヴォルコフ氏は、悪徳業者が依然として違法行為を促進する手段を見つけようとしており、「サイバー犯罪者と仮想通貨エコシステムのセキュリティチームの間で軍拡競争が起こっている」と指摘した。しかし、「これはデジタル資産業界に限ったことではない」とヴォルコフ氏は主張した。

「紙」の足跡

犯人が判明した例もいくつかある盗まれた仮想通貨を洗浄しようとしているそれから何年も経ちましたが、最も最近の例は Bitfinex です。

法執行機関は盗まれたビットコインを追跡することができました（BTC）（今日の価値で約4億ドルと推定）ブロックチェーンを通じて、最終的にはインフルエンサーのヘザー・モーガンとその夫でサイバーセキュリティ専門家のイリヤ・リキテンスタインを拘束した。

ビットコインATMプロバイダーであるコインソース社のエグゼクティブバイスプレジデント、デレク・マニー氏はコインテレグラフに次のように語った。

「2016年のビットフィネックスハックの結果を見てください。関与した個人は、いくつかの系統的なロンダリング技術を使用して、約4.5億ドルの暗号通貨をロンダリングしようとしました。それでも、法執行機関はブロックチェーンを介してお金を追跡し、実行者を特定し、盗まれたお金のかなりの部分を回収することができました。このようなケースは、犯罪者が暗号を利用しようとするかもしれないが、成功しないことを証明しています。暗号は人々のために作成され、これからも善良な人々のために作られます。」

外部の視点から見ると、犯罪行為に暗号通貨を使用することは理想的であるように見えるかもしれません。オンライン取引は、遠く離れた場所に物理的に大金を移動させることなく、迅速に行うことができます。しかし、暗号通貨業界の人々は、法執行機関が記録を保持し、必要に応じて顧客の身元を確認できる強力なプロトコルが整備されていることを知っています。

暗号交換は重要な役割を果たします

仮想通貨取引所は仮想通貨から法定通貨への出口として効果的に機能するため、盗まれた資金を特定してブロックまたは凍結する上で重要な役割を果たします。

最近、バイナンスは6万ドル相当の盗まれた資金をブロックした Ronin ブリッジのハッキングに関連する。仮想通貨取引所は、ハッカーが5.8の口座を介して総額600億ドルのうち86万ドルを少しずつ現金化しようとしたことを明らかにした。

厳格なKnow Your Customer (KYC) ポリシーを備えた集中型取引所を介したロンダリングが困難になると、ハッカーは自分たちの動きを匿名化することを期待して分散型取引所(DEX)に目を向けるようになりました。

しかし、ほとんどの場合、これらのハッカーは盗んだ暗号通貨をステーブルコインに変換し、一度フラグが立てられると、発行者によって簡単に凍結される可能性があります。したがって、DEX プラットフォームを介したロンダリングもますます困難になってきています。

バイナンスのグローバルインテリジェンス・調査担当副社長ティグラン・ガンバリヤン氏はコインテレグラフに対し、犯罪者は今後も暗号通貨をロンダリングに使用するだろうが、取引所は犯罪者に対する防御の第一線であると語った。

「犯罪者は、どのような形で入金してもマネーロンダリングを行います。暗号通貨に関しては、取引所が最初の防衛線であり、そのための準備が必要です。取引所が行う必要があるのは、疑わしい取引を停止して特定するための適切な専門知識と必要なツールを備えた十分な数の人々を確保することです。適切なKYCとトランザクション監視ツールが不可欠です。」

バイナンスはサイバー犯罪組織の壊滅にも貢献洗浄ランサムウェア攻撃により 500 億ドルのデジタル資産を受け取りました。同取引所は地方自治体や法執行機関と協力してランサムウェアのリスクにも取り組んでいる。

法定通貨は違法行為に対してより脆弱です

暗号通貨が犯罪のツールであるという話を広める最大の否定論者の中には、彼ら自身も不正な金融行為について無罪ではない伝統的な銀行家がいます。

政府がマネーロンダリング対策（AML）対策を含む厳しい銀行規制に数十億ドルをつぎ込んでいるにもかかわらず、大手銀行機関は300年以来、インサイダー取引やAMLの不備などを含む（ただしこれらに限定されない）多数のさまざまな行為違反に対して2000億ドルを超える罰金を支払ってきた。。

2021 年だけでも、合計で約 XNUMX つの銀行が支払われた主要な AML コンプライアンスの欠陥に対する内部違法行為の無視に 1.933 億 XNUMX 万ドル。

暗号通貨に対して宣伝されている内容と業界の現実との大きな違いは、分散化の必要性を浮き彫りにしています。従来型の大手金融機関は、セキュリティ対策に関係なく、暗号通貨を使用して犯罪者が管理するよりも多くの資金洗浄を支援してきました。