Web3 に革命を起こすデジタル資産コンプライアンス会社

TRM Labs は、金融機関や政府機関が仮想通貨に関連する詐欺を特定して防止するのに役立つブロックチェーンインテリジェンスを提供します。このプラットフォームは、金融システムの効率と有効性を向上させる新しい方法を常に探しています。

ここ数年、デジタル資産が増加しており、この新しい業界を利用しようとする投資家と詐欺師の両方の標的になっています. Twitter や Discord などのソーシャルメディアプラットフォームでは、詐欺に関する警告が共有されることがよくあります。ただし、これらの投稿を長期にわたって追跡して検証するには、多くの作業が必要になる場合があります。プラットフォームが Web 3 をどのように変えているかを次に示します。

TRMとは？

TRMラボは、金融機関が仮想通貨のエクスポージャーを管理するのを支援するために 2018 年に設立されました。そのプラットフォームは、暗号通貨 KYC/AML を取り巻く規制への準拠を支援するために設計されたさまざまなツールとサービスを提供します。これらには、暗号通貨に関連する複数のリスクを測定するリスク評価ツール、トランザクション監視システム、ウォレットスクリーニング、および脅威インテリジェンスレポートが含まれます。

TRM は、金融機関が仮想通貨へのエクスポージャーを管理するのに役立ちます。たとえば、グローバルな銀行は、違法行為に関連する仮想通貨を使用して資金を入金している顧客の活動を監視するために使用できます。決済会社は、暗号通貨とのパートナーシップに関連するリスクを評価するためにも使用できます。

TRM がデジタル資産のコンプライアンスとリスク管理を実行するために、次のツールを立ち上げました。

TRMフォレンジック

TRM を通じて、ユーザーは暗号通貨トランザクションの送信先と送信元を追跡できます。また、トランザクション、エンティティ、住所を検索することもできます。さらに、さまざまなエンティティやウォレットのさまざまなリスクプロファイルを表示できます。

TRM では、ユーザーがグラフを作成して資金の流れを視覚化できます。また、1,000,000 を超えるブロックチェーンで 23 を超える資産とトランザクションを追跡できます。組み込みのケース管理機能を使用して、チームとリアルタイムで共同作業できます。さらに、メモを追加したり、グラフをリンクしたり、ファイル、トランザクション、顧客、アラート、住所をアップロードしてケースを作成したりできます。

VASPを知る

TRM を使用すると、仮想資産サービスプロバイダー (VASP) やその他の仮想通貨ビジネスのリスクを評価できます。次の XNUMX つのアプリケーションがあります。

VASP をウォッチリストに簡単に追加したり、エンティティを検索したりできます。取引所、DeFi プロトコル、カストディアンなど、さまざまな暗号関連エンティティのプロファイルにアクセスできます。
リスクエンジンを構成する: これにより、80 を超えるリスクカテゴリを監視し、会社に特に関連する低、中、高、または重大なリスクをより詳細に制御できます。設定に基づいて、リアルタイムで表示する各エンティティでリスクスコアが計算されます。

ユーザーは、事業体のリスクプロファイルのレッドフラグのほか、ライセンス、資産範囲、Know Your Customer (KYC) および Anti-Money Laundering (AML) コントロールの遵守に関する詳細を表示できます。複数のブロックチェーンでのエンティティのアクティビティと、違法なアクティビティに関連するボリュームの割合も確認できます。

強化されたデューデリジェンスの実施: プラットフォーム上で安全に注文された、カスタマイズされた Know-Your-VASP レポートを使用して、リスク評価を強化できます。

トランザクション監視

TRM を使用すると、そのプラットフォームを介してデジタル資産の流れを監視できます。ルールエンジンを構成し、リスクカテゴリを設定できます。これにより、どのアラートをトリガーするかを制御でき、80 を超えるリスクカテゴリを追跡できます。

API経由でトランザクションの詳細を送信することもできます。 TRM は 23 万を超えるデジタル資産と XNUMX のブロックチェーンをサポートしており、その脅威インテリジェンスチームは制裁リストの変更を監視しています。これにより、業界の最新の開発状況を確実に把握できます。

アクションとアラートを確認して記録することもできます。 TRM のビルトインケース管理モジュールは、すべてのケースノートを追跡するのに役立ちます。個人または企業は、アラートを確認して優先順位を付けるために使用することもできます。

スクリーニングツール

TRM Labs は、暗号化エコシステムのメンバーが認可されたアドレスを識別および監視できるようにする無料の API ベースのスクリーニングツールを開始しました。顧客はこのツールを使用して、これらのアドレスの活動についてユーザーに通知できます。

無料のツールは、TRM のクロスチェーンカバレッジに基づいて構築されており、監視対象のさまざまなブロックチェーンで認可されたアドレスを識別および監視できます。また、対応するアドレスが既知のアドレスと一致することをユーザーに知らせます。

このツールは、分散アプリや暗号化プラットフォームなど、さまざまなプラットフォームでの認可されたアドレスのアクティビティについてユーザーに通知できます。顧客は、米国財務省の海外資産管理局 (OFAC) に代わって、これらのアドレスの活動を監視するためにも使用できます。

米国および欧州連合のさまざまな法執行機関によって実施される経済制裁の数が増加しているため、TRM のスクリーニングツールの範囲を拡大する機能により、さまざまなパートナーが利用できるようになります。この動きは、制裁を受けた個人が活動に資金を提供するために暗号通貨を使用することを防ぎます。

制裁の露出を監視するためにTRMが行うこと

TRM は、自動化されたツールを通じて、認可された住所のリストを監視し、それらをデータベースに追加します。次に、これらのアドレスがプラットフォームとやり取りするたびにユーザーに警告します.

「公共部門と民間部門のパートナーと話す中で、このツールと、制裁対象の個人の違法な金融活動に役立つ可視性が重要であることが明らかになりました。
ブロックチェーンインテリジェンスは、絶え間なく変化する地政学的状況の中で、制裁にさらされるリスクを軽減するために暗号プラットフォームが利用する重要なツールです。」
TRM Labs の共同創設者兼 CEO である Esteban Castaño 氏は、次のように述べています。

DeFiフロントエンドがTRMウォレットスクリーニングを使用して制裁に準拠する方法

TRM ウォレットスクリーニングツールを通じて、組織はオンチェーントランザクションに関連するデータを分析して、潜在的な AML または制裁リスクを検出できます。組織がアドレスに関する情報を必要とするときはいつでも、ブロックチェーンアドレスを TRM に送信するだけで済みます。

TRM の API は、次のオプションのデータポイントを要求元の組織に提供します。

住所が制裁リストに記載されているか、制裁リストのエンティティに関連付けられている (「所有リスク」)
アドレスが認可されたアドレスと取引された (「カウンターパーティーリスク」)
アドレスは、複数の「ホップ」を介して承認されたアドレスから資金を受け取った、または資金を送った (「間接リスク」)

TRM の Wallet Screening API を使用すると、顧客は取得する情報を指定できます。

DeFi フロントエンドは、TRM の API を照会して、アドレスが所有権の制裁に関連付けられているかどうかを判断できます。その後、認可されたアドレスをブロックまたは検出できます。
中央取引所は、TRM の API を照会して、当事者と所有権の両方の制裁を検出するリスクがあるかどうかを判断できます。このクエリにより、サービスプロバイダーは、アクションを実行する前に、幅広いリスクを維持し、レポートを確認できます。

TRM がより効果的な制裁スクリーニングにどのように取り組んでいるか

組織がさまざまなパラメーターに基づいてデータを照会できるようにすることで、TRM を使用すると、組織は詳細な方法でデータを構成できます。

所有権、カウンターパーティ、および間接的なリスクを、制裁エクスポージャーの別個のカテゴリとして区別します。
転送量に応じて、ボリューム基準を変更します。
アドレスのカウンターパーティリスクをフィルタリングすることにより、制裁指定日以降に認可アドレスを持つトランザクションのみを表示します。

各組織は、制裁政策そのコンテキストとリスク許容度に基づいています。ユーザーは、組織の種類、その運営、設定、サービス、および KYC や AML を含む規制要件に応じて、さまざまなアプローチを取る場合があります。

組織がそのプラットフォームで受け入れることができるトランザクションの種類とアドレスに関する決定は、組織の唯一の権限のままです。そのため、TRM はブロックチェーン上のトランザクションやアドレスをブロックできません。

粉塵攻撃の出現により、TRM は、顧客がさまざまな種類の制裁に対する資産のエクスポージャーを推定できるようにする新しい方法を開発しています。これらの新しい方法により、「実際の」制裁の影響を受ける可能性が最も高いアドレスを特定できるようになります。

しかし、粉塵攻撃の影響に関して規制当局から必要な明確なガイダンスがあれば、TRM はこれらの取引を完全に特定して防止することができます。これは、顧客が完全で事実に基づくデータを得るために TRM に依存しているためです。

Chainabuse – 詐欺を報告するプラットフォーム

TRM Labs は、今年初めに Chainabuse を立ち上げました。これは、暗号経済の誰もが詐欺やその他の金融犯罪を報告できるようにするコミュニティ主導のプラットフォームです。この無料のツールにより、仮想通貨のユーザーと被害者は、エコシステムをより安全にする上で重要な役割を果たすことができます。

このプラットフォームは、ユーザーが暗号コミュニティ内の違法行為を匿名で報告できるようにする最初のマルチチェーン報告ツールです。ユーザーは、懸念事項について話し合う公開フォーラムに参加できます。

同じエンティティまたはアドレスに関連するレポートが統合され、検索可能なデータベースに保存されます。これにより、ユーザーは、関与する前に、扱っているプロジェクトやアドレスを確認できます。

「最近の数多くの攻撃や悪意のある活動の事例で、暗号コミュニティが協力して悪意のある人物を根絶し、お互いを保護する可能性があることをすでに確認しています。
Chainabuse は、より多くの人々がその文化を積極的に発展させ、コミュニティ精神が仮想通貨の最も強力な属性の XNUMX つであり続けることを容易にするように設計されました。」
TRM のグローバル調査チームの一員であり、Chainabuse のチーフアーキテクトの XNUMX 人である Joe McGill 氏は、次のように述べています。

Chainabuse プラットフォームはコミュニティによって支えられており、世界をリードする暗号ビジネスや財団によってサポートされています。これにより、パートナーは違法行為のレポートをより迅速に特定して調査できます。このプラットフォームを通じて、ユーザーは違法行為の疑いを簡単に報告し、迅速な調査を通じて助けを得ることができます。

TRM は誰と協力していますか?

仮想通貨ビジネス向けTRM

暗号通貨の急速な出現と進化により、高速でシームレスな取引に対する消費者の期待が高まっています。このため、この分野で事業を行っている多くの企業は、従来のプラットフォームから離れています。彼らは現在、より柔軟でさまざまな要件を処理できるブロックチェーン分析ツールを使用しています。

企業が暗号通貨に関連するさまざまな規制に準拠できるように設計された TRM プラットフォームは、ブロックチェーンインテリジェンスによって強化されています。これにより、組織は特定の要件に簡単にアクセスして管理できます。

金融機関向けTRM

ブロックチェーン技術と暗号通貨の計り知れない可能性にもかかわらず、金融機関はこれらの新製品に関連するリスクを管理できると確信する必要があります。これは、これらの新しいテクノロジーの急速な出現と進化が、その運用を脅かす可能性があるためです。

TRM は、そのブロックチェーンインテリジェンスツールを通じて、仮想通貨に特有のリスクと犯罪の類型について包括的な見解を提供します。これらの安全なツールは、アンチマネーロンダリングおよび詐欺対策戦略に組み込むことができます。

政府機関向けTRM

暗号通貨の使用の急速な増加により、デジタル通貨に関連する犯罪活動が増加しています。これらには、ランサムウェア、脱税、および国家によるハッキングが含まれます。新たな回避方法も、悪意のある人物から出現しています。

暗号犯罪の進化する性質に対抗するために設計された効率的なツールの欠如により、多くの組織は監視と調査へのアプローチを再考するようになりました. TRM の次世代インテリジェンスツールは、ブロックチェーンプラットフォーム上に構築されており、レガシーアーキテクチャの必要性を排除し、より効率的で効果的なプラットフォームを提供します。

TRMの拡大に向けた取り組みが進行中

9 年 2022 月 XNUMX 日、TRM Labs 注意シリーズ B の資金調達ラウンドでさらに 70 万ドルを調達したことを明らかにしました。これにより、調達した総額は 130 億 122 万ドルになります。 XNUMX 億ドル以上の資産を管理するグローバルなプライベートエクイティ会社である Thoma Bravo は、シリーズ B の投資家でした。

Thoma Bravo がこのラウンドをリードし、PayPal Ventures、Citi Ventures、Goldman Sachs などの既存の投資家の支援を受けました。同社の 2021 年 XNUMX 月のシリーズ B の資金調達は、Tiger Global が主導し、他の投資家によってサポートされました。

同社によると、この資金は、詐欺や違法な金融を防止するツールの開発と提供に使用される予定です。また、トレーニングプログラムとインシデント対応サービスの開発もサポートします。

TRM の共同創設者兼 CEO である Esteban Castaño 氏は、次のように述べています。

XNUMX 月の最初のシリーズ B ラウンドの後、同社は不正調査を専門とするブロックチェーンおよび暗号フォレンジック企業である CSITech を買収しました。また、無料の詐欺レポートプラットフォームである Chainsbuse も立ち上げました。

最終的な考え

TRM Labs は、プラットフォームと企業に必要なツールとツールを提供することで、暗号通貨経済の成長をサポートする革新的な製品の作成を目指しています。規制法律を遵守するため。これらの製品は、犯罪組織やテロリストによる暗号通貨の悪用を防ぐのにも役立ちます。

TRM のチームは、暗号通貨コミュニティのためのより安全な金融システムの構築に専念していると述べています。革新的なソリューションを開発するために、顧客や他の業界リーダーと協力し続けます。

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ソース: https://crypto.news/trm-labs-a-digital-asset-compliance-firm-revolutionizing-web3/