注意すべき4つの巧妙な暗号詐欺—ドバイOTCトレーダーAmin Rad – Cointelegraph Magazine

Aminhossein“ Amin” Radは、アラブ首長国連邦のドバイで店頭取引デスクを運営しています。 大学を中退した後、ビジネスを探していた彼は、2016 年にビットコイン ブローカーとしてのスタイルを確立し始めました。 ラッドは、詐欺師やタイヤキッカーの中を2,500か月間渡り歩いた後の最初の取引から始めて、企業間取引所であるクリプトデスクを設立し、現在では毎日XNUMXの顧客間で数百万ドルのプライベート暗号取引を取引しています。 

しかし、集中型取引所の方が手数料が安いのに、なぜ人々は OTC デスクを利用するのでしょうか。 危険 ビジネスに来ますか？ Radは、ほとんどの小売トレーダーにとって目立たない仮想通貨の世界のセクターに豆まきをしている。

悪魔は取引の尻尾にいる

暗号資産業界は、匿名性と規制や執行の欠如によって奨励されている横行する非倫理的な行動のシェアを持っています。 Radは、業界で長年にわたってあらゆる種類の詐欺に遭遇してきましたが、彼が言うところのソフト詐欺とハード詐欺を区別しています。 前者は間接的で非人格的なラグプルなどですが、後者はより直接的でターゲットを絞っています。

同氏によると、ほとんどの購入者は「シットコインやミームコインをジョークかゲーム」と考えており、感情的な経験をする人は比較的少ないという。 外傷 ゲームが終了し、価格が急落したとき。 しかし、真剣な投資家が苦労して稼いだ富の一部を仮想通貨市場に投資したり、不動産購入のために現金化しようとしている場合、詐欺に遭うことは冗談ではありません。

「ハード詐欺の心理的影響ははるかに悪化している」というのは、それが直接的であり、貪欲ではなくマークの信頼に基づいてプレイしているためであり、そのお金は必ずしも被害者が失う余裕のある金額ではありません。 Radは、一般的な詐欺について説明します。

サードパーティの詐欺 

サードパーティの詐欺には、買い手と売り手を見つけ、ブローカーとして自己紹介し、両方に魅力的な取引を提供するサイバー犯罪者が関与します。 ラッドは、信頼を築き、「マインドゲームをプレイ」した後、詐欺師は買い手と売り手の両方に交換のために直接会うように説得し、おそらく買い手は現金で売り手のオフィスに到着すると説明します。 

これらの取引当事者の間にはブローカー、またはより一般的には少なくともブローカーのチェーンのように見えるものがあります。 買い手は自分の住所をブローカーと共有し、ブローカーは代わりに自分の住所を売り手に転送します。 次に、売り手は「現金が目の前にあるため、二度と考えずにコインを住所に転送します。コインはサイバー犯罪者の財布に届きます」とRad氏は説明します。 スーツケースのお金がテーブルにあると、BTCが到着しないため、混乱が生じます。

「莫大な金額がすぐに消えてしまう可能性があります。一度詐欺に遭った専門家でさえ、気が散って集中力を失い、再び犠牲になることがあります。」

偽の暗号コイン詐欺

偽の暗号通貨詐欺では、詐欺師が別の、通常は価値のない暗号通貨を購入者に送り、購入者がそれを本物と間違えます。 これは、BTC または ETH の代わりにビットコイン キャッシュまたはイーサリアム クラシックを送信するのと同じくらい簡単です。 多くの場合、購入者の手に渡ったときに本物のように見えるまったく新しいトークンの作成が伴います。 MetaMask 財布。 「イーサリアムはオープンプラットフォームであり、USDTの代わりにUSDTxなど、誰でも好きなコインを作成できる」ため、これは簡単に実行できます、とRad氏は強調します。 確実にするには、スマート コントラクトをチェックする必要があります。信頼するのではなく、検証してください。

これの変種はNFTマーケットプレイスOpenSeaで見られ、バイヤーはイーサまたはステーブルコインUSDCまたはダイで入札できます。どちらもそれぞれ1ドルの価値があります。 ダイのシンボルはイーサリアムのシンボルと間違えられる可能性があるため、経験の浅いユーザーや疲れたユーザーは、79-ETH NFTで80ダイの入札を受け入れる可能性がありますが、XNUMX万ドル下がっていることに気付くのは遅すぎます。 直接の不実表示がないため、そのような取引が法的な意味での詐欺であるかどうかは議論の余地がありますが、そのような申し出を不誠実に行う者は、道徳の観点から確かに破産しています。

転送リコール詐欺

転送リコール詐欺は、暗号通貨の不正な買い手が売り手に資金を送り、暗号通貨を受け取り、銀行または支払いプロバイダーに詐欺的な苦情を申し立て、彼ら自身が犠牲になったと主張するチャージバックによって機能します詐欺。 

「一部の銀行はすぐにお金を返します」とRadは言います。 銀行も警察も暗号通貨についてあまり理解していない可能性が高いため、「これは実際にフォローアップするのが最も難しいタイプの詐欺のXNUMXつです」。 

「この訴訟が法廷に持ち込まれたとしましょう。あなたは、暗号通貨をその男に確実に転送するために、専門家を雇うために政府に支払う必要があります。 強力な弁護士がいて、多額のお金を費やすことをいとわない限り、それは非常に困難です」とラッドは説明します。

ウォレットのインポート詐欺

ウォレットのインポート詐欺は、暗号通貨の売り手がパブリックアドレスを介して買い手のウォレットに直接送信することはできないと言ったが、ビットコインをインポートする必要があると主張した場合に発生します。 「彼らはあなたのウォレットにウォッチオンリーアドレスをインポートします」とRadは言い、ウォレットが制御していないアドレスをミラーリングできるようにする設定について言及します。

「経験がない場合は、財布を開けて、「ああ、ここに100ビットコインが入っている」と考えて現金を渡しますが、後でビットコインを販売しようとすると、理解できます。コインは譲渡できません。」

この詐欺を成功させるために、詐欺師は一般に、無意識の購入者が使用しているビットコインウォレットを知っている必要があります。 「使用しているウォレットを誰にも教えてはいけません。 それは彼らの仕事ではありません。 暗号通貨が正しく送信されれば、正しく受信されます」とラッドは警告します。アナロジーを使用して、誰かが電話をかけるためにiPhoneとNokiaのどちらを使用しているかを知る必要はありません。 

もちろん、いかなる理由であれ、シードフレーズや秘密鍵を他人に見られたり、財布を渡されたりすることを決して許可してはなりません、と彼は付け加えています。

詐欺を回避することに加えて、Radは、OTC取引を行う人は誰でも、相手方の身元を取得して確認するように注意し、規制に関係なく、暗号通貨とフラットを相互に交換したことを示す契約に署名することをお勧めします。

OTCデスクの仕組み

現在、20代半ばに、ラドは中東の家族に生まれ、アラブ首長国連邦のドバイで育ちました。 2012年、彼はドバイのすぐ北にあるアメリカのシャルジャ大学で電気工学プログラムに入学しました。 シャルジャでXNUMX年間勉強した後、彼は自分の見通しに完全に満足することはなく、アメリカに移住することを夢見ていました。スタンフォード大学とテキサス大学オースティン校の両方で電気工学の研究を続けるための受け入れを受けました。 確かな機会と思われるかもしれませんが、ラドはアラブ首長国連邦でビジネスを始めるというより深い呼びかけを感じ、米国に移らないことに決めました。 彼は工学の未来を見なかったので、脱落することに決めました。

「私はテクノロジービジネスに参入したかったのですが、何から始めればよいのかわかりませんでした」とラドは回想します。 彼が友人のサークルでビットコインとブロックチェーンが議論されているのを聞いたのはその頃でした。 「私は興味を持ったので、私は独立してこのテクノロジー、つまりブロックチェーンと分散化について学びました」と彼は説明します。

「この地域では、私がフォローできる例はありませんでした。すべてのブロックチェーン起業家は中国と米国にいました。 ここには、ブロックチェーン起業家精神を持っている人は誰もいませんでした。」

すぐに彼は機会を見つけました：ビットコイン取引を仲介することによって稼ぐべきお金がありました。 ラッドは、暗号通貨の売買とそれらの接続に興味のある連絡先を探し始めました。 「彼らの多くは非深刻であり、多くは詐欺師でした」と彼は回想し、時間の浪費から深刻なトレーダーをフィルタリングすることは無駄だったと付け加えました。 彼はブローカーとして自己紹介し、口コミでビジネスを獲得しました。また、LocalBitcoinsなどのオンラインプラットフォームを使用してビジネスを見つけました。 多くの場合、彼は新しいクライアントを紹介する人に紹介料を渡します。

「最初の取引をするまでにXNUMXか月かかりました。 XNUMXか月間、私は真面目でない人々や詐欺師、つまり多くの詐欺師に遭遇し続けました。」

Radは、OTC取引のマージンは初期には高く、2年と3年には2016％〜2017％が一般的であったと説明しています。 。 正確なパーセンテージは市場の需要に応じて絶えず変化しますが、大量の取引の場合は「黄金数は1パーセント」ですが、少量の小売業者は2倍または1倍の支払いを期待できます。 彼はXNUMX万ドルとXNUMX万ドルの取引が一般的であると説明していますが、「XNUMX万ドルを超えるものはすべて大量と見なされます」とRad氏は言います。 

ビジネスは最初は非公式で、Radは2018年にCrypto Deskの名前を思いつきました。同社は2021年の初めに暗号取引ライセンスを取得しました。これにより、ビジネスがより簡単かつ安全になります。灰色のもの。」

初期の頃からマージン以上のものが変わった。 「現時点では、OTC市場でのほとんどの取引はUSDTで行われています」とアミンは述べています。これは、ほとんどの人が特定の量のビットコインを売買しようとした過去とは異なります。 USDTは、集中型取引所と分散型取引所の両方で暗号通貨に簡単に交換したり、法定通貨に戻したりすることができます。 USDCとDaiはDeFiとNFTのサークルで高く評価されているように見えますが、「USDTを使用するほとんどの人はブロックチェーンにあまり精通しておらず、別のステーブルコインに変更することを恐れています」とRadは認めています。 結局のところ、USDTは最初のステーブルコインでした。 

Crypto Deskは、3.6725年以来為替レートが1997ディルハムで米ドルに固定されているUAEディルハムのみを扱っているため、USDステーブルコインとAEDの交換は、交換リスクがほとんどない比較的簡単なプロセスです。

「私の4日の売上高は5万ドルからXNUMX万ドルですが、それはいくつかの異なる取引によるものです」とRadは明言し、彼のクライアントはすべてUAEに拠点を置いていると付け加えました。 彼は、ビジネスには自然なバランスがあり、UAEの地元の人々は暗号通貨の分野にお金を割り当てようとしているバイヤーである傾向があり、海外からの人々は「不動産、車、アラブ首長国連邦での生活費を支払います」とラッドは説明します。

「私の意見では、UAEは世界のブロックチェーンの中心になるでしょう。」

将来、ラッドは彼のローカライズされたモデルが世界中で繁栄することを予見しています。 現在、市場は主に大手企業によって支配されていますが、ラッドは「地元の取引所は地元の市場のニーズと規制についてよりよく知っている」と信じています。

では、100億ドルの暗号通貨を探している神話上の買い手はどうですか？

「彼らは存在します。 私は30日あたり最大4万ドルを促進することができますが、それらは見つかりません」と彼は言い、6万ドルからXNUMX万ドルが彼が単一のクライアントから定期的に見る最大額であると付け加えました。 大量の注文が来ると、それは取引が本物であるかどうかを判断するためにラッドに委ねられます、彼が言うプロセスはたったXNUMX、XNUMX分しかかかりません。

「私が彼らを見るとき、私は理解します：彼らは100億ドルの人ですか？」 ラッドは自信を持って言います。 彼にとって、会話は外見よりも深刻さのより良いマーカーです。 「ほとんどの詐欺師はブランドアイテムを持っており、ほとんどの真面目な人々は目立たないように努めています」と彼は結論付けています。