JPモルガン、ブラックロックとバークレイズ間でブロックチェーンを活用した担保決済を促進

JPモルガンのブロックチェーン実装を公開

画期的な動きとして、資産規模で米国最大の銀行大手であるJPモルガン・チェースは、ブロックチェーン技術を活用して初の担保決済を巧みに実行した。 ブラックロック社は、トークン化担保ネットワーク（TCN）を利用して、自社のマネーマーケットファンドの株式をトークンにデジタル化し、その後店頭デリバティブ取引の担保として機能させ、バークレイズ社にシームレスに移管した。 この展開は最近、JPモルガンのオニキス・デジタル・アセット部門責任者ティロン・ロバン氏との対話の中で明らかになった。

貿易担保における新たな道を実現する

JPモルガンの先駆的なブロックチェーンアプリケーションであるTCNは、金融取引の規範を再構築する上で極めて重要な役割を果たしています。 ブロックチェーン インフラストラクチャである Onyx Digital Assets は、担保のほぼ瞬時の移動を容易にし、従来の XNUMX 日がかりのプロセスとはまったく対照的でした。 ロバン氏によれば、このテクノロジーをより広範囲に採用することで効率が大幅に向上し、継続的な取引の担保として使用できる資本が解放される可能性がある。

銀行会社のトレーディングサービス責任者のエド・ボンド氏が概説したように、JPモルガンは顧客がこの申請を通じて株式や債券など他のさまざまな資産を担保として利用できるようにすることで、その視野を拡大したいと考えている。 同氏は対話の中で、「このネットワークにより、金融機関は幅広い資産を活用して、取引から生じるあらゆる担保の前提条件を満たすことができる」と説明した。

ブロックチェーンによるトランザクションの最適化

アプリケーションがアクティブ化されると、XNUMX 月に内部トランザクションを通じて TCN が検証され、追加のクライアントとトランザクションのカスケードが続くことが予想されます。 ブロックチェーン技術の支持者らは、ブロックチェーン技術の採用により、金融機関がマネーマーケットファンドの株式を担保として利用する能力が合理化され、従来の方法で株式を現金に償還する現在の必要性がなくなると主張している。 このイノベーションにより、特に市場の混乱期に取引を迅速化し、リスクを軽減できます。

ブラックロックのトム・マクグラス氏は、市場のボラティリティが顕著な時期に流動性を提供するマネーマーケットファンドの重要な役割を認め、市場緊張時のマージンコールプロセスの合理化に対するファンド株式のトークン化の潜在的な影響を強調した。

デジタル資産とその先への前進

JPモルガンはブロックチェーンの利用に精通している。 同銀行は、ブロックチェーンネットワークを介してホールセール顧客のドルとユーロの取引を容易にするJPMコインを運営しており、開始から今年300月までに約XNUMX億ドルを処理している。 さらに、JPモルガンはブロックチェーン主導のレポアプリケーションに取り組み、国境を越えた決済を迅速化するためのデジタルデポジットトークンを検討しています。

並行して、ゴールドマン・サックス・グループなど他の金融大手もブロックチェーンやデジタル資産に没頭している。 ゴールドマン・サックスは、顧客が不動産などの分野でデジタル金融証券を発行できるデジタル資産プラットフォームを公開した。 Banco Santander SA や Societe Generale SA などの他の大手企業も、欧州投資銀行のデジタル債券発行を支援するなど、ブロックチェーンへの取り組みで協力しています。 フランクリン・テンプルトンのような資産運用会社も、自社のファンドにブロックチェーン技術を利用した取引処理を工夫している。