英国: 未登録のビットコイン ATM に対して

近年、英国ではビットコイン ATM の利用が増加しています。 これらの ATM では、現金を使用してビットコインやその他の暗号通貨を売買できます。

ビットコイン ATM は仮想通貨市場に参入する便利な方法ですが、マネーロンダリングやテロ資金供与などの違法行為にも使用される可能性があります。

これが、英国の金融行為監督機構 (FCA) が違法で未登録のビットコイン ATM を取り締まった理由です。

違法なビットコイン ATM に対する FCA の闘い

　 FCA は、英国の金融サービス業界を監督する責任を負う規制機関です。

その使命は、消費者を保護し、市場の完全性を確保し、金融部門における競争を促進することです。

これらの目標を達成するための取り組みの一環として、FCA は未登録の違法な Bitcoin ATM

FCA によると、ビットコイン ATM を運営したい企業は、 イギリス 暗号通貨会社として登録する必要があります。

これは、ビットコインやその他の暗号通貨はそれ自体がコインと見なされており、FCA は英国で運営されているすべての暗号通貨会社に対して規制権限を持っているためです。

さらに、ビットコイン ATM を運営するすべての企業は、マネーロンダリング防止 (AML) およびテロ対策資金調達 (CTF) の規制に準拠する必要があります。

これらの規制にもかかわらず、英国では違法で未登録のビットコイン ATM が運営されているという報告が多数あります。

ビットコインATMの場所

これらの ATM は、多くの場合、コンビニエンス ストア、バー、およびその他の公共の場所にあります。 登録された暗号通貨会社を介さずに個人がビットコインを売買できるようにするため、AML および CTF 規制に準拠していない可能性があります。

FCA は、これらの違法で未登録のビットコイン ATM をいくつかの方法で取り締まりました。 まず、未登録の ATM を使用するリスクについて一般に警告しました。 FCA は、未登録の ATM は AML および CTF 規制に準拠していない可能性があると述べています。これは、それらを使用している人々が知らないうちに違法行為に参加する危険性があることを意味します。

第二に、FCA は、未登録のビットコイン ATM を運営する企業に対して強制措置を講じています。

2020 年、FCA は、ロンドンで未登録のビットコイン ATM を運営していた Buy2LetCars という会社に警告を発しました。

FCA は、Buy2LetCars は登録済みの仮想通貨会社ではなく、同社のビットコイン ATM は AML および CTF 規制に準拠していないと述べました。 FCA はまた、Buy2LetCars のビットコイン ATM の使用は違法である可能性があると警告しました。

第三に、FCA は他の規制機関と協力して、未登録の違法なビットコイン ATM の使用に対抗しました。 2020 年、FCA は警視庁と協力して、ロンドンのコンビニエンス ストアで稼働している未登録のビットコイン ATM を閉鎖しました。 ATM は、1.5 万ポンド以上の現金洗浄に使用されていました。

業界を規制する英国の取り組み

違法で未登録のビットコイン ATM に対する FCA の措置は、英国の暗号通貨市場を規制するためのより広範な取り組みの一環です。

ビットコインなどの暗号通貨は XNUMX 年以上存在していますが、まだ比較的新しい資産クラスです。 その結果、仮想通貨への投資には多くの不確実性とリスクが伴います。

これらのリスクに対処するために、FCA は多くの規制措置を実施しています。

たとえば、英国で事業を行っているすべての暗号通貨会社は FCA に登録する必要があります。 さらに、これらの企業は AML および CTF 規制に準拠する必要があります。

さらに、FCAは仮想通貨への投資のリスクについて一般に警告し、消費者が十分な情報に基づいた投資判断を下せるようにガイダンスを発行しました。

違法で未登録のビットコイン ATM に対する FCA の措置は、仮想通貨市場を規制する全体的な取り組みのほんの一部のように見えるかもしれませんが、その取り組みの重要な部分です。

未登録の ATM は、マネー ロンダリングやテロ資金供与などの違法行為を促進するために使用されることがよくあります。 これらの ATM を取り締まることにより、FCA は明確なメッセージを送信しています。

「暗号通貨市場では違法行為は容認されません。」

さらに、FCA の措置は、違法で未登録のビットコイン ATM に関連するリスクを認識していない可能性のある消費者を保護するのに役立ちます。

警告を発し、強制措置を講じることにより、FCA は、消費者が投資について十分な情報に基づいた決定を下せるように支援しています。 暗号化市場.

英国FCAの金融当局への批判

しかし、一部の批評家は、FCA の規制措置が厳しすぎて、仮想通貨市場のイノベーションを阻害する可能性があると主張しています。