億万長者は、政府がすべてのSVB預金を保証できない場合、差し迫った銀行の取り締まりを警告します

億万長者のビル・アックマンは、米国政府がすべての預金者を保護せずにシリコンバレー銀行（SVB）を破綻させた場合の「膨大かつ深刻な」結果について警告しました。 「このリスクには見返りがないため、XNUMX ドルの預金を失う可能性がわずかでもあると考える企業はありません。 システム全体の FDIC 預金保証がなければ、より多くの銀行取り付け騒ぎが月曜日の午前に始まります」と彼は警告しました。

政府は月曜日の朝までに「すぐに元に戻せない過ち」を修正する必要があります

Pershing Square Capital Management の CEO 兼ポートフォリオ マネージャーである億万長者の Bill Ackman 氏は、米国政府がシリコン バレー銀行に対して 失敗する すべての預金者を保護することなく。

彼は土曜日にツイートし、政府は月曜日の朝までに「すぐに元に戻せない過ち」を修正しなければならないと述べ、次のように詳述した。

すべての預金者を保護せずに SVB の破綻を許したことで、世界は無保険預金とは何か、つまり破綻した銀行に対する無担保の非流動性債権であることに気づきました。

彼は、JPモルガン、シティバンク、またはバンク・オブ・アメリカが月曜日の市場が開く前にシリコンバレー銀行を買収するか、政府がSVBのすべての預金に保証を提供しない限り、「あなたが聞くであろう巨大な音は、実質的にすべての無保険預金の引き出しになるだろう」と強調した. 「システム上重要な銀行」（SIB）を除くすべての銀行から」

アックマン氏は、これらの資金が「SIB、米国財務省（UST）マネー マーケット ファンド、および短期 UST に送金される」ことを期待して、次のように指摘しました。銀行預金よりもリスクのない UST で得られる実質的に高い利回りに」 億万長者は続けた：

これらの引き出しは、コミュニティ、地域、およびその他の銀行から流動性を奪い、これらの重要な機関の破壊を開始します。

「米国で最も急速に成長し、最も革新的なベンチャー支援企業の何千もが、来週から給与計算に失敗し始めるだろう」と彼は付け加えた。 さらに、彼は、短期の UST に対する需要の増加が「短期金利を低下させ、経済を減速させるために金利を引き上げる連邦準備制度理事会の取り組みを複雑にするだろう」と述べた。

政府が SVB の預金を保証しないことは、「広範かつ深刻な」結果をもたらす

アックマン氏は、シリコンバレー銀行の経営陣が短期預金を長期の固定金利資産に投資するという「基本的な間違いを犯した」ため、短期金利が上昇したときに「銀行取り付け騒ぎが起こった」と説明した。

SVB の経営陣が「失敗した」だけでなく、この億万長者は、連邦預金保険公社 (FDIC) と通貨監督庁 (OCC) も銀行システムのリスク監視を「失敗した」と主張しました。 「SVB は、200 億ドル以上の資産と、事実上同じ業界の企業の借り手からの 170 億ドルの預金を備えており、監視リストの上位にあるはずでした」と Ackman 氏は強調し、次のように強調しました。

FDIC と OCC が任務を遂行できなかったために、わが国で最も可能性が高く、最も成長している何千ものビジネスが破壊されることは許されるべきではありません。

パーシング スクエアの幹部は、「SVB の貸借対照表の封筒の裏側のレビューは、清算の場合でも、預金者は最終的に預金の約 98% を取り戻す必要があることを示唆している」と共有しました。

彼は、銀行にフランチャイズ価値を割り当てなくても、政府が SVB の預金を保証するコストは「最小限に抑えられる」と主張しました。 一方、「政府がSVBの預金を保証しなかったことによる意図しない結果は、膨大で深刻であり、月曜日までに検討して対処する必要があります」と彼は警告した.

月曜日から始まる可能性のある銀行取り付け騒ぎ

土曜日のフォローアップのツイートで、Ackman は、彼が信頼する情報源によると、「SVB の預金者は月/火に最大 50% を受け取り、残高は次の 3 ～ 6 か月間の実現価値に基づいている」と書いています。 億万長者は次のように強調しました。

これが本当なら、月曜日の午前から多数の非 SIB 銀行で銀行取り付け騒ぎが起こると思います。 このリスクには見返りがないため、XNUMX ドルの預金を失う可能性がわずかでもあると考える企業はありません。 システム全体の FDIC 預金保証がないため、月曜日の午前にさらに銀行の取り締まりが始まります。

Ackman はさらに Twitter で、彼も彼の会社である Pershing Square もシリコンバレー銀行と直接関係がないことを明らかにしました。 しかし、彼は「あまり知られていない、主にシード段階のベンチャーとバイオテクノロジーのファンド、およびSVBにいくらかのエクスポージャーを持っている可能性のある初期段階のスタートアップのいくつかに個人的に投資している」と億万長者は詳述し、まとめて彼の「ベンチャーへのエクスポージャー」を付け加えた。問題を抱えた銀行への投資は、彼の資産の 10% 未満です。

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ケヴィン・ヘルムズ

オーストリア経済学の学生であるKevinは、2011でBitcoinを見つけ、それ以来ずっと伝道者です。 彼の興味は、Bitcoinセキュリティ、オープンソースシステム、ネットワーク効果、そして経済学と暗号学の交差にあります。

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